В пользу кого выдано обеспечение

Обеспечение обязательств в «1С:Бухгалтерии 8»

Начиная с версии 3.0.70 в «1С:Бухгалтерии 8» поддерживается учет обеспечений обязательств (платежей) по договорам. Теперь для договоров с обеспечением обязательств можно указать дополнительную информацию: вид обеспечения, стороны сделки, валюту и стоимость в валюте. Эта информация может использоваться для дополнительной аналитики состояния расчетов с контрагентом, а также при формировании отчетов заемщика для банка.

Учет полученных и выданных обеспечений обязательств по договорам

Согласно пункту 1 статьи 329 ГК РФ исполнение обязательств по договору может обеспечиваться:

неустойкой;
залогом;
удержанием вещи должника;
поручительством;
независимой гарантией;
задатком;
обеспечительным платежом;
другими способами, предусмотренными законом или договором.

Начиная с версии 3.0.70 в «1С:Бухгалтерии 8» поддерживается учет обеспечений обязательств (платежей) по договорам. Чтобы новая возможность стала доступна пользователю, ему потребуется включить соответствующую функциональность (раздел Главное – Настройки – Функциональность). На закладке Расчеты необходимо установить флаг Учет обеспечений обязательств и платежей.

После включения указанной настройки в карточке договора (раздел Справочники – Покупки и продажи – Договоры) появляется сворачиваемая группа Обеспечения обязательств, где при установленном флаге По договору предусмотрено обеспечение обязательств и платежей пользователь может указать вид обеспечения по договору и перечислить стороны сделки (рис. 1).

Рис. 1. Информация об обеспечении обязательств в карточке договора

Выбирается Вид обеспечения из предустановленного программой списка в соответствии с ГК РФ:

Аваль;
Залог;
Гарантия;
Поручительство;
Прочее.

Стороны сделки выбираются из справочника Контрагенты и указываются в полях:

Кто предоставил;
В чью пользу;
За кого.

Для учета полученных обеспечений обязательств и платежей предназначен забалансовый счет 008 «Обеспечения обязательств и платежей полученные». Для учета выданных обеспечений обязательств и платежей предназначен забалансовый счет 009 «Обеспечения обязательств и платежей выданные».

Начиная с версии 3.0.70 «1С:Бухгалтерии 8» к забалансовым счетам 008 и 009 добавлены субсчета:

008.01 «Обеспечения обязательств и платежей полученные» и 009.01 «Обеспечения обязательств и платежей выданные» – для учета обеспечений в рублях;
008.21 «Обеспечения обязательств и платежей полученные (в валюте)» и 009.21 «Обеспечения обязательств и платежей выданные (в валюте)» – для учета обеспечений в иностранной валюте.

Информация о полученном обеспечении по сделке с контрагентом отражается документом Операция (раздел Операции – Бухгалтерский учет – Операции, введенные вручную). По кнопке Добавить следует ввести запись по дебету счета 008.01, указать наименование контрагента, наименование договора с обеспечением обязательства и сумму полученного обеспечения. По сделкам с обеспечением в валюте необходимо использовать счет 008.21, дополнительно указав валюту и стоимость сделки в валюте. Списание суммы полученного обеспечения по исполненному обязательству следует отражать записью по кредиту счета 008.01 (008.21).

Выданное обеспечение по сделке с контрагентом отражается документом Операция по дебету счета 009.01 с указанием контрагента и договора с контрагентом, предусматривающим обеспечение обязательства. По сделкам с обеспечением в валюте необходимо использовать счет 009.21, дополнительно указав валюту и стоимость сделки в валюте. Списание суммы выданного обеспечения по исполненному обязательству отражается записью по кредиту счета 009.01 (009.21).

Используя стандартные отчеты программы (например, отчет Анализ субконто Договоры), можно анализировать не только состояние расчетов с контрагентами, но также и обеспечения по договорам – полученные и выданные.

Как в программе «1С:Бухгалтерия 8» редакции 3.0 учитываются обеспечения обязательств и платежей по договорам

Расшифровка полученных и выданных обеспечений обязательств по договорам

Расшифровку полученных и выданных обеспечений можно получить, используя сервис Отчеты для банков (раздел Банк и касса – Отчеты для банков).

Начиная с версии 3.0.70 в «1С:Бухгалтерии 8» появилась возможность включать в комплект квартальной отчетности заемщика расшифровку полученных и выданных обеспечений. Раздел Расшифровки обеспечений включен в состав форм отчетов для банка по умолчанию и заполняется автоматически по кнопке Заполнить.

Отчеты Расшифровка полученных обеспечений обязательств и платежей и Расшифровка выданных обеспечений обязательств и платежей заполняются:

по учетным данным забалансовых счетов 008 и 009;
по данным, указанным в карточке договора.

В отчете Расшифровка полученных обеспечений обязательств и платежей каждое обеспечение, полученное организацией-заемщиком, отображается с детализацией:

по контрагенту, за которого получено обеспечение, с указанием его ИНН;
по контрагенту, предоставившему обеспечение, с указанием его ИНН;
по номеру договора и виду обеспечения;
по стоимости сделки в валюте и рублях;
по датам начала и окончания действия договора (даты должны быть указаны в карточке договора).

В отчете Расшифровка выданных обеспечений обязательств и платежей каждое обеспечение, выданное организацией-заемщиком, отображается с детализацией:

по контрагенту, за которого предоставлено обеспечение, с указанием его ИНН;
по контрагенту, в пользу которого предоставлено обеспечение, с указанием его ИНН;
по номеру договора и виду обеспечения;
по стоимости сделки в валюте и рублях;
по датам начала и окончания действия договора.

Как в программе «1С:Бухгалтерия 8» редакции 3.0 включить в отчетность заемщика расшифровку полученных и выданных обеспечений

Источник

20.05.2019

Как в «1С:Бухгалтерии 8» редакции 3.0 включить в отчетность заемщика расшифровку полученных и выданных обеспечений?

Видеоролик выполнен в программе «1С:Бухгалтерия 8» версия 3.0.70.50.

Пользователи «1С:Бухгалтерии 8» (ред. 3.0) могут автоматически формировать и отправлять прямо из программы набор финансовых отчетов заемщика во все территориальные банки Сбербанка (раздел Банк и касса гиперссылка Отчеты для банков).

О том, как сформировать и отправить в банк-кредитор комплект отчетности заемщика см. здесь.

Если заемщик совершает сделки по договорам, предусматривающим обеспечение обязательств (платежей), то для банка-кредитора требуется указывать подробную информацию о таких сделках, в том числе:

состав участников сделки (кто предоставляет обеспечение, за кого и в чью пользу);
вид обеспечения (аваль, залог, поручительство, гарантия);
сумму сделки в валюте и рублях.

Начиная с версии 3.0.70 в «1С:Бухгалтерии 8» появилась возможность включать в комплект квартальной отчетности заемщика расшифровку полученных и выданных обеспечений. Раздел Расшифровки обеспечений включен в состав форм отчетов для банка по умолчанию, заполняется автоматически по кнопке Заполнить и вручную не редактируется.

по учетным данным забалансовых счетов 008 «Обеспечения обязательств и платежей полученные» и 009 «Обеспечения обязательств и платежей выданные»;
по данным, указанным в карточке договора (раздел Справочники – Покупки и продажи – Договоры).

Информация о полученном обеспечении по сделке с контрагентом отражается документом Операция (раздел Операции – Бухгалтерский учет – Операции, введенные вручную). По кнопке Добавить следует ввести запись по дебету счета 008.01, указать наименование контрагента, наименование договора с обеспечением обязательства и указать сумму полученного обеспечения. По сделкам с обеспечением в валюте необходимо использовать счет 008.21 «Обеспечения обязательств и платежей полученные (в валюте)», указать валюту и стоимость сделки в валюте и рублях. Списание суммы обеспечения по исполненному обязательству следует отражать записью по кредиту счета 008.01 (008.21).

Выданное обеспечение по сделке с контрагентом отражается документом Операция по дебету счета 009.01 с указанием контрагента и договора с контрагентом, предусматривающим обеспечение обязательства. По сделкам с обеспечением в валюте необходимо использовать счет 009.21 «Обеспечения обязательств и платежей выданные (в валюте)», указать валюту и стоимость сделки в валюте и рублях. Списание суммы обеспечения по исполненному обязательству отражается записью по кредиту счета 009.01 (009.21).

Состав участников сделки и вид обеспечения пользователь указывает в карточке договора (в сворачиваемой группе Обеспечения обязательств). Группа Обеспечения обязательств отображается, только если включена соответствующая функциональность программы (раздел Главное – Настройки – Функциональность). На закладке Расчеты должен быть установлен флаг Учет обеспечений обязательств и платежей.

В карточке договора в группе Обеспечения обязательств следует установить флаг По договору предусмотрено обеспечение обязательств и платежей, указать вид обеспечения, выбрав его из списка (Аваль, Залог, Гарантия, Поручительство, Прочее) и перечислить стороны сделки (Кто предоставил, В чью пользу, За кого), выбрав контрагентов из одноименного справочника.

После того, как информация по сделкам с обеспечением будет введена в учетную систему, можно формировать отчеты для банка по расшифровкам обеспечений.

по контрагенту, за которого предоставлено обеспечение, с указанием его ИНН;
по контрагенту, предоставившему обеспечение, с указанием его ИНН;
по номеру договора и виду обеспечения;
по стоимости сделки в валюте и рублях;
по датам начала и окончания действия договора.

по контрагенту, за которого предоставлено обеспечение, с указанием его ИНН;
по контрагенту, в пользу которого предоставлено обеспечение, с указанием его ИНН;
по номеру договора и виду обеспечения;
по стоимости сделки в валюте и рублях;
по датам начала и окончания действия договора.

Поделиться с друзьями:

Источник

Êàê â «1Ñ:Áóõãàëòåðèè 8» ðåäàêöèè 3.0 âêëþ÷èòü â îò÷åòíîñòü çàåìùèêà ðàñøèôðîâêó ïîëó÷åííûõ è âûäàííûõ îáåñïå÷åíèé?

Âèäåîðîëèê âûïîëíåí â ïðîãðàììå «1Ñ:Áóõãàëòåðèÿ 8» âåðñèÿ 3.0.70.50.

Ïîëüçîâàòåëè «1Ñ:Áóõãàëòåðèè 8» (ðåä. 3.0) ìîãóò àâòîìàòè÷åñêè ôîðìèðîâàòü è îòïðàâëÿòü ïðÿìî èç ïðîãðàììû íàáîð ôèíàíñîâûõ îò÷åòîâ çàåìùèêà âî âñå òåððèòîðèàëüíûå áàíêè Ñáåðáàíêà (ðàçäåë Áàíê è êàññà ãèïåðññûëêà Îò÷åòû äëÿ áàíêîâ).

Î òîì, êàê ñôîðìèðîâàòü è îòïðàâèòü â áàíê-êðåäèòîð êîìïëåêò îò÷åòíîñòè çàåìùèêà ñì. çäåñü.

Åñëè çàåìùèê ñîâåðøàåò ñäåëêè ïî äîãîâîðàì, ïðåäóñìàòðèâàþùèì îáåñïå÷åíèå îáÿçàòåëüñòâ (ïëàòåæåé), òî äëÿ áàíêà-êðåäèòîðà òðåáóåòñÿ óêàçûâàòü ïîäðîáíóþ èíôîðìàöèþ î òàêèõ ñäåëêàõ, â òîì ÷èñëå:

ñîñòàâ ó÷àñòíèêîâ ñäåëêè (êòî ïðåäîñòàâëÿåò îáåñïå÷åíèå, çà êîãî è â ÷üþ ïîëüçó);
âèä îáåñïå÷åíèÿ (àâàëü, çàëîã, ïîðó÷èòåëüñòâî, ãàðàíòèÿ);
ñóììó ñäåëêè â âàëþòå è ðóáëÿõ.

Íà÷èíàÿ ñ âåðñèè 3.0.70 â «1Ñ:Áóõãàëòåðèè 8» ïîÿâèëàñü âîçìîæíîñòü âêëþ÷àòü â êîìïëåêò êâàðòàëüíîé îò÷åòíîñòè çàåìùèêà ðàñøèôðîâêó ïîëó÷åííûõ è âûäàííûõ îáåñïå÷åíèé. Ðàçäåë Ðàñøèôðîâêè îáåñïå÷åíèé âêëþ÷åí â ñîñòàâ ôîðì îò÷åòîâ äëÿ áàíêà ïî óìîë÷àíèþ, çàïîëíÿåòñÿ àâòîìàòè÷åñêè ïî êíîïêå Çàïîëíèòü è âðó÷íóþ íå ðåäàêòèðóåòñÿ.

Îò÷åòû Ðàñøèôðîâêà ïîëó÷åííûõ îáåñïå÷åíèé îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé è Ðàñøèôðîâêà âûäàííûõ îáåñïå÷åíèé îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé çàïîëíÿþòñÿ:

ïî ó÷åòíûì äàííûì çàáàëàíñîâûõ ñ÷åòîâ 008 «Îáåñïå÷åíèÿ îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé ïîëó÷åííûå» è 009 «Îáåñïå÷åíèÿ îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé âûäàííûå»;
ïî äàííûì, óêàçàííûì â êàðòî÷êå äîãîâîðà (ðàçäåë Ñïðàâî÷íèêè – Ïîêóïêè è ïðîäàæè Äîãîâîðû).

Èíôîðìàöèÿ î ïîëó÷åííîì îáåñïå÷åíèè ïî ñäåëêå ñ êîíòðàãåíòîì îòðàæàåòñÿ äîêóìåíòîì Îïåðàöèÿ (ðàçäåë Îïåðàöèè – Áóõãàëòåðñêèé ó÷åò – Îïåðàöèè, ââåäåííûå âðó÷íóþ). Ïî êíîïêå Äîáàâèòü ñëåäóåò ââåñòè çàïèñü ïî äåáåòó ñ÷åòà 008.01, óêàçàòü íàèìåíîâàíèå êîíòðàãåíòà, íàèìåíîâàíèå äîãîâîðà ñ îáåñïå÷åíèåì îáÿçàòåëüñòâà è óêàçàòü ñóììó ïîëó÷åííîãî îáåñïå÷åíèÿ. Ïî ñäåëêàì ñ îáåñïå÷åíèåì â âàëþòå íåîáõîäèìî èñïîëüçîâàòü ñ÷åò 008.21 «Îáåñïå÷åíèÿ îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé ïîëó÷åííûå (â âàëþòå)», óêàçàòü âàëþòó è ñòîèìîñòü ñäåëêè â âàëþòå è ðóáëÿõ. Ñïèñàíèå ñóììû îáåñïå÷åíèÿ ïî èñïîëíåííîìó îáÿçàòåëüñòâó ñëåäóåò îòðàæàòü çàïèñüþ ïî êðåäèòó ñ÷åòà 008.01 (008.21).

Âûäàííîå îáåñïå÷åíèå ïî ñäåëêå ñ êîíòðàãåíòîì îòðàæàåòñÿ äîêóìåíòîì Îïåðàöèÿ ïî äåáåòó ñ÷åòà 009.01 ñ óêàçàíèåì êîíòðàãåíòà è äîãîâîðà ñ êîíòðàãåíòîì, ïðåäóñìàòðèâàþùèì îáåñïå÷åíèå îáÿçàòåëüñòâà. Ïî ñäåëêàì ñ îáåñïå÷åíèåì â âàëþòå íåîáõîäèìî èñïîëüçîâàòü ñ÷åò 009.21 «Îáåñïå÷åíèÿ îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé âûäàííûå (â âàëþòå)», óêàçàòü âàëþòó è ñòîèìîñòü ñäåëêè â âàëþòå è ðóáëÿõ. Ñïèñàíèå ñóììû îáåñïå÷åíèÿ ïî èñïîëíåííîìó îáÿçàòåëüñòâó îòðàæàåòñÿ çàïèñüþ ïî êðåäèòó ñ÷åòà 009.01 (009.21).

Ñîñòàâ ó÷àñòíèêîâ ñäåëêè è âèä îáåñïå÷åíèÿ ïîëüçîâàòåëü óêàçûâàåò â êàðòî÷êå äîãîâîðà (â ñâîðà÷èâàåìîé ãðóïïå Îáåñïå÷åíèÿ îáÿçàòåëüñòâ). Ãðóïïà Îáåñïå÷åíèÿ îáÿçàòåëüñòâ îòîáðàæàåòñÿ, òîëüêî åñëè âêëþ÷åíà ñîîòâåòñòâóþùàÿ ôóíêöèîíàëüíîñòü ïðîãðàììû (ðàçäåë Ãëàâíîå – Íàñòðîéêè Ôóíêöèîíàëüíîñòü). Íà çàêëàäêå Ðàñ÷åòû äîëæåí áûòü óñòàíîâëåí ôëàã Ó÷åò îáåñïå÷åíèé îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé.

Â êàðòî÷êå äîãîâîðà â ãðóïïå Îáåñïå÷åíèÿ îáÿçàòåëüñòâ ñëåäóåò óñòàíîâèòü ôëàã Ïî äîãîâîðó ïðåäóñìîòðåíî îáåñïå÷åíèå îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé, óêàçàòü âèä îáåñïå÷åíèÿ, âûáðàâ åãî èç ñïèñêà (Àâàëü, Çàëîã, Ãàðàíòèÿ, Ïîðó÷èòåëüñòâî, Ïðî÷åå) è ïåðå÷èñëèòü ñòîðîíû ñäåëêè (Êòî ïðåäîñòàâèë, Â ÷üþ ïîëüçó, Çà êîãî), âûáðàâ êîíòðàãåíòîâ èç îäíîèìåííîãî ñïðàâî÷íèêà.

Ïîñëå òîãî, êàê èíôîðìàöèÿ ïî ñäåëêàì ñ îáåñïå÷åíèåì áóäåò ââåäåíà â ó÷åòíóþ ñèñòåìó, ìîæíî ôîðìèðîâàòü îò÷åòû äëÿ áàíêà ïî ðàñøèôðîâêàì îáåñïå÷åíèé.

Â îò÷åòå Ðàñøèôðîâêà ïîëó÷åííûõ îáåñïå÷åíèé îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé êàæäîå îáåñïå÷åíèå, ïîëó÷åííîå îðãàíèçàöèåé-çàåìùèêîì, îòîáðàæàåòñÿ ñ äåòàëèçàöèåé:

ïî êîíòðàãåíòó, çà êîòîðîãî ïðåäîñòàâëåíî îáåñïå÷åíèå, ñ óêàçàíèåì åãî ÈÍÍ;
ïî êîíòðàãåíòó, ïðåäîñòàâèâøåìó îáåñïå÷åíèå, ñ óêàçàíèåì åãî ÈÍÍ;
ïî íîìåðó äîãîâîðà è âèäó îáåñïå÷åíèÿ;
ïî ñòîèìîñòè ñäåëêè â âàëþòå è ðóáëÿõ;
ïî äàòàì íà÷àëà è îêîí÷àíèÿ äåéñòâèÿ äîãîâîðà.

Â îò÷åòå Ðàñøèôðîâêà âûäàííûõ îáåñïå÷åíèé îáÿçàòåëüñòâ è ïëàòåæåé êàæäîå îáåñïå÷åíèå, âûäàííîå îðãàíèçàöèåé-çàåìùèêîì, îòîáðàæàåòñÿ ñ äåòàëèçàöèåé:

ïî êîíòðàãåíòó, çà êîòîðîãî ïðåäîñòàâëåíî îáåñïå÷åíèå, ñ óêàçàíèåì åãî ÈÍÍ;
ïî êîíòðàãåíòó, â ïîëüçó êîòîðîãî ïðåäîñòàâëåíî îáåñïå÷åíèå, ñ óêàçàíèåì åãî ÈÍÍ;
ïî íîìåðó äîãîâîðà è âèäó îáåñïå÷åíèÿ;
ïî ñòîèìîñòè ñäåëêè â âàëþòå è ðóáëÿõ;
ïî äàòàì íà÷àëà è îêîí÷àíèÿ äåéñòâèÿ äîãîâîðà.

Источник

СБ_23.11.09.

Игорь Павлович! Вопрос про Группу еще не решен, поэтому перечень документов для неё пока оставляю в списке.

Генеральному директору

ОПТНЕФТЕПРОДУКТ»

г-ну

О предоставлении документов

Краснопресненское отделение № 000 Сбербанка России ответ на Ваше заявление (исх. 183 от 01.01.2001 г.) сообщает, что для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитов Оптнефтепродукт» необходимо предоставить следующие документы:

1. Правоустанавливающие документы Заемщика. Аналогичные документы заполняются по ИНДАСТРИЗ ЛИМИТЕД» (Залогодатель) и -Процессинг» (Поручитель).

· справка из подразделения ФНС России об открытых счетах;

· выписка из ЕГРЮЛ на дату близкую к дате подачи Заявления.

2. Финансовые документы Заемщика:

· Расшифровки к бухгалтерской задолженности на 01.10.2009 г., заверенные подписью руководителя:

o расшифровка полученных обеспечений (с указанием от кого и в пользу кого получено) и выданных обеспечений (с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также сроков исполнения обязательств);

· справка из подразделения ФНС России о состоянии расчетов с бюджетом или акт сверки расчетов с бюджетом на дату, которая не должна более чем на 30 календарных дней предшествовать дате подачи Заявления. (При наличии просроченной задолженности перед бюджетами какого-либо уровня – справка налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения долга);

· справка о долгосрочных и краткосрочных кредитах (займах, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока кредитования, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов на дату подачи Заявления или более позднюю дату;

· справка о полученных обеспечениях (с указанием от кого и в пользу кого получено) и выданных обеспечениях (с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также сроков исполнения обязательств) на дату подачи Заявления или более позднюю дату;

3. Финансовые документы ИНДАСТРИЗ ЛИМИТЕД» (Залогодатель):

· Расшифровки к бухгалтерской задолженности на 01.10.2009 г., заверенные подписью руководителя:

o расшифровка краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока кредитования, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов;

Указанные расшифровки к бухгалтерской отчетности, а также справки, составляемые организациями, должны быть заверены живой подписью уполномоченного лица организаций.

4. Финансовые документы -Процессинг» (Поручитель):

7. Справки из банков:

ОПТНЕФТЕПРОДУКТ»:

– Справки из КБ «ВТБ»:

– об оборотах за МАРТ (дата открытия счета)-ОКТЯБРЬ 2009 г.

– о наличии ссудной задолженности

– о наличии картотек 1,2

– о остатках на расчетных счетах по состоянию на 01.10.2009 г.

8. Документы по технико-экономическому обоснованию возвратности кредита – предоставленные таблицы проверю позднее:

· производственная программа (программа продаж) в натуральном и стоимостном выражении на период кредитования по ОПТНЕФТЕПРОДУКТ» (Приложение );

· бизнес-план на текущий год или на период пользования кредитом, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года (план доходов и расходов и движения денежных средств в произвольной форме (рекомендуемая форма ТЭО кредита приведена в Приложении), составленный с учетом всех имеющихся обязательств, а также запрашиваемого в Банке кредита) по ОПТНЕФТЕПРОДУКТ» (Приложение );

· технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредита, подтверждающее эффективность кредитуемой сделки и возвратность кредита за счет собственных средств Заемщика, с обоснованием цен реализации, расходов, рентабельности и периода окупаемости в произвольной форме (рекомендуемая форма ТЭО кредита приведена в Приложении) по ОПТНЕФТЕПРОДУКТ» (Приложение );

· Комментарии к бизнес-плану (плану доходов и расходов и прогнозу движения денежных средств) по ОПТНЕФТЕПРОДУКТ» (Приложение );

Документы, указанные в настоящем пункте, должны быть заверены подписью уполномоченного лица.

9. Сведения о ГК «ЕКА» (далее Группа), в которую входит ОПТНЕФТЕПРОДУКТ».

· Перечень юридических лиц, с указанием ИНН входящих в Группу.

· Управленческая структура Группы, функции предприятий Группы.

· Схема владения юридическими лицами, входящими в Группу, с указанием доли владения (напрямую или через третьих лиц).

· Состав коллегиальных органов управления (Наблюдательного совета / Совета Директоров / Правления).

· Схема финансовых потоков внутри Группы, включающая порядок взаимодействия предприятий, входящих в Группу; схемы финансирования и взаиморасчетов предприятий, центры формирования издержек и прибыли.

· планируемые изменения уставных капиталов предприятий Группы;

· Расшифровки кредитов и займов, полученных Группой от третьих лиц на текущую дату с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения и погашения заемных средств, просроченной задолженности, наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий.

· Условия выпуска и объем ценных бумаг, находящихся в обращении и/или планируемых к выпуску.

· Справка о сумме дивидендов (всего), предполагаемых к уплате в период использования кредитных продуктов Сбербанка России.

· Сводная (консолидированная) бухгалтерская (управленческая) отчетность, включающая показатели отчетов дочерних и зависимых обществ за 5-ть последних отчетных дат с расшифровками:

o краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений;

o кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов и дебиторов и дат возникновения и выделением просроченной задолженности;

o долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока кредитования, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов;

o полученных обеспечений (с указанием от кого и в пользу кого получено) и выданных обеспечений (с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также сроков исполнения обязательств);

10. Документы по технико-экономическому обоснованию возвратности кредита ГК «ЕКА»:

· производственная программа (программа продаж) в натуральном и стоимостном выражении на период кредитования по ГК «ЕКА» (Приложение );

· фактическое выполнение производственной программы (программы продаж) в натуральном и стоимостном выражении (за предшествующий календарный год и истекший период текущего года) по ГК «ЕКА» (Приложение );

· Комментарии к бизнес-плану (плану доходов и расходов и прогнозу движения денежных средств) по ГК «ЕКА» (Приложение ).

Документы, указанные в настоящем пункте, должны быть заверены подписью уполномоченного лица.

11. Документы по предоставляемому обеспечению:

По каждой АЗС, предоставляемой в залог (оригинал или нотариально заверенные копии):

1) Заключение об оценке независимого оценщика о рыночной оценке передаваемого в залог объекта недвижимости, оформленное в соответствии с требованиями законодательства;

2) Выписка из ЕГРП о существующих обременениях передаваемого в залог объектов недвижимости (АЗС и землю), на дату не ранее месяца до заключения договора ипотеки;

3) Технический паспорт/Кадастровый паспорт

4) Кадастровый план земельного участка (В.1-В.4)

Кроме того, при необходимости могут быть запрошены другие документы, подтверждающие наличие и право собственности на предмет залога, необходимость получения которых определяется самостоятельно кредитующим подразделением и юридическим подразделением Банка.

Заместитель управляющего отделением

(4563)

Источник