Прием платежей от физических лиц в пользу юридического лица нерезидента

Здравствуйте!

Существенная часть клиентов у нас из России, но представительства в России у нас нет. Соблюдаем ли мы все необходимые условия для пребывания в правовом поле, либо какие-то моменты и нюансы международного права мы можем упускать? Есть ли смысл нам переделывать публичную оферту, чтобы она скажем была оформлена в рамках британского права?

В оферте,
являющейся договором, должно быть установлено применимое к отношениям сторон
прав. Если это российской право, то договор-оферт должен регулироваться нормами
российского права.

Относительно
преференций британского права, Вам может подсказать только юрист из
Великобритании. Если компания руководствуется российским правом в части заключения
и исполнения сделки, то лучше оставить российское право для данных отношений.

«Принципы международных коммерческих договоров (Принципы УНИДРУА)» могут использоваться для решения вопроса,
возникающего в случае, когда оказывается невозможным установить соответствующую
норму применимого права.

Так, согласно ст.6.1.6 УНИДРУА если место исполнения не установлено в договоре
или не может быть определено исходя из договора, сторона должна исполнить:

a)
денежное обязательство — в месте, где находится коммерческое предприятие
кредитора;

b) любое
иное обязательство — в месте, где находится ее коммерческое предприятие.

Согласно
ст.6.1.8. если только кредитор не указал конкретный счет, платеж может быть
осуществлен путем денежного перевода в любое финансовое учреждение,
относительно которого кредитор дал знать, что имеет там счет.

По ст.6.1.9. — если денежное обязательство выражено в
иной валюте, чем валюта мест платежа, оно может быть исполнено должником в
валюте места платежа, кроме случаев, когда:

a) эта
валюта не является свободно конвертируемой; или

b)
стороны договорились, что платеж должен быть осуществлен в валюте, в которой
выражено денежное обязательство.

Соответственно в оферте может быть указан любой счет
финансовой организации, которая будет принимать оплату от клиентов, в том числе
и в РФ, а потом переводить на иностранный счет.

Один из вариантов что мы видим это попробовать открыть счет в российском банке и собирать платежи скажем через экваеринг. Какие у нас при этом возникают обязательства, риски, ограничения? Если мы далее делаем платежи со счета российского банка на счет европейского банка, то какие обязательства при этом возникают? Если компания выплачивает дивиденды владельцу на счет физического лица в банк в Латвии, возможна ли такая транзакция и возникают ли какие-то дополнительные обязательства?

Согласно Федеральному закону от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от
03.07.2016) «О валютном регулировании и валютном контроле» нерезиденты
вправе без ограничений осуществлять между собой переводы иностранной валюты и
валюты Российской Федерации со счетов (с вкладов) в банках за пределами
территории Российской Федерации на банковские счета (в банковские вклады) в
уполномоченных банках или банковских счетов (банковских вкладов) в
уполномоченных банках на счета (во вклады) в банках за пределами территории
Российской Федерации или в уполномоченных банках.

Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой на
территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и валюты Российской
Федерации без открытия банковских счетов, а также осуществлять переводы
иностранной валюты и валюты Российской Федерации без открытия банковских счетов
с территории Российской Федерации и получать на территории Российской Федерации
переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации без открытия
банковских счетов.

Валютные операции между нерезидентами на
территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации осуществляются через
банковские счета (банковские вклады), открытые на территории Российской
Федерации в порядке, предусмотренном статьей 13
настоящего Федерального закона, за исключением случаев, установленных частью
1.1 настоящей статьи.

Согласно
ст.13 ФЗ нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать
банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской
Федерации только в уполномоченных банках.

Порядок
открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов,
открываемых на территории Российской Федерации, в том числе специальных счетов,
устанавливает Центральный банк Российской Федерации, если иное не предусмотрено
настоящим Федеральным законом.

Нерезиденты
имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской
Федерации со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в уполномоченных
банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации.

Т.е. можно открыть в РФ счет только в уполномоченном банке.

В случаях, предусмотренных федеральными законами, подразделения расчетной сети Банка России вправе в рамках своей компетенции при поступлении соответствующих обращений нерезидентов об открытии в Банке России банковских счетов в валюте Российской Федерации открывать указанные банковские счета и проводить операции по этим банковским счетам в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Открывают ли в принципе российские банки счет компаниям нерезидентам, совершающим операции в интернет, без какого-то физического представительства в России?

ДА, в уполномоченных банках. Алгоритм деятельности (через Интернет) значения не имеет.

Другой возникший вариант — регистрировать компанию в России, которая например занималась бы сбором платежей в наших интересах. Целесообразно ли это? Является ли нормальным вариант, когда компания собирает платежи в интересах компании нерезидента и получает прибыль в виде некой комиссии?

В данном случае такой агент выполняет функцию платежного агента, если только собирает платежи от клиентов, не заключая и не исполняя договор по виду деятельности компании-принципала. Соответственно необходима лицензия ЦБ на осуществления таких операций.

Возможен вариант учреждения ООО, которое будет заключать договора с клиентами в качестве агента компании в части продажи сувениров. Но тогда такой агент должен будет, действуя от имени компании, исполнять обязательства продавца, т.е. сам обеспечить продажу и доставку продукции. При этом, потом данный агент будет переводить полученные средства за вычетом агентского вознаграждения на банковский счет компании-нерезидента, соответственно нужно будет отчитываться за данные валютные операции. Фактически ограничений в таких операциях сейчас также нет, но резиденты и нерезиденты, осуществляющие в Российской Федерации валютные операции, обязаны:

1) представлять органам и агентам валютного контроля документы и информацию в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

2) вести в установленном порядке учет и составлять отчетность по проводимым ими валютным операциям, обеспечивая сохранность соответствующих документов и материалов в течение не менее трех лет со дня совершения соответствующей валютной операции, но не ранее срока исполнения договора;

3) выполнять предписания органов валютного контроля об устранении выявленных нарушений актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.

Возможно потребуется оформлять еще и паспорта сделок на каждую операцию.

Т.е. больше волокиты и контроля со стороны контрольных органов.

Соблюдаем ли мы все необходимые условия для пребывания в правовом поле, либо какие-то моменты и нюансы международного права мы можем упускать? Есть ли смысл нам переделывать публичную оферту, чтобы она скажем была оформлена в рамках британского права?
Евгений

Здравствуйте. Сразу скажу, что законодательства Великобритании не знаю. Согласно ГК РФ

Статья 1209. ГК РФ Право, подлежащее применению к форме сделки
1. Форма сделки подчиняется праву страны, подлежащему применению к самой сделке. Однако сделка не может быть признана недействительной вследствие несоблюдения формы, если соблюдены требования права страны места совершения сделки к форме сделки. Совершенная за границей сделка, хотя бы одной из сторон которой выступает лицо, чьим личным законом является российское право, не может быть признана недействительной вследствие несоблюдения формы, если соблюдены требования российского права к форме сделки.
Правила, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, применяются и к форме доверенности.
При наличии обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 1212 настоящего Кодекса, к форме договора с участием потребителя по его выбору применяется право страны места жительства потребителя.
Статья 1210. Выбор права сторонами договора
ГАРАНТ:
1. Стороны договора могут при заключении договора или в последующем выбрать по соглашению между собой право, которое подлежит применению к их правам и обязанностям по этому договору.
2. Соглашение сторон о выборе подлежащего применению права должно быть прямо выражено или должно определенно вытекать из условий договора либо совокупности обстоятельств дела.
Статья 1212. Право, подлежащее применению к договору с участием потребителя
1. Выбор права, подлежащего применению к договору, стороной которого является физическое лицо, использующее, приобретающее или заказывающее либо имеющее намерение использовать, приобрести или заказать движимые вещи (работы, услуги) для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, не может повлечь за собой лишение такого физического лица (потребителя) защиты его прав, предоставляемой императивными нормами права страны места жительства потребителя, если контрагент потребителя (профессиональная сторона) осуществляет свою деятельность в стране места жительства потребителя либо любыми способами направляет свою деятельность на территорию этой страны или территории нескольких стран, включая территорию страны места жительства потребителя, при условии, что договор связан с такой деятельностью профессиональной стороны.
2. При отсутствии соглашения сторон о подлежащем применению праве и при наличии обстоятельств, указанных в пункте 1 настоящей статьи, к договору с участием потребителя применяется право страны места жительства потребителя.

Т.е. Вы вправе установить в договоре каким правом руководствуются стороны при заключении договора, если не установили, то соответственно применяются положения законодательства РФ.

Т.к. у Вас договор фактически заключается путем присоединения

Статья 428. ГК РФ Договор присоединения
1. Договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

то Вы вправе указать в договоре каким именно законодательством будете руководствоваться при заключении и исполнении договора, а потребитель РФ, соглашаясь офертой выложенной на сайте, также соглашается и с тем. что применяется право указанное в данном договоре.

Ещё раз повторюсь как именно данные моменты в Великобритании, мне неизвестно. Проконсультируйтесь с британскими юристами, выберите, что Вам выгоднее.

Принципы УНИДРУА, на которые сослался коллега, могут применяться только в случае если об этом будет указано в договоре.

Принципы международных коммерческих договоров (Принципы УНИДРУА)*
Настоящие Принципы устанавливают общие нормы для международных коммерческих договоров.
Они подлежат применению в случае, если стороны согласились, что их договор будет регулироваться этими Принципами.**
Они могут применяться, когда стороны согласились, что их договор будет регулироваться общими принципами права, lex mercatoria или аналогичными положениями.
Они могут использоваться в случае, когда стороны не выбрали право, применимое к их договору.
Они могут использоваться для толкования и восполнения международных унифицированных правовых документов.
Они могут использоваться для толкования и восполнения национального законодательства.