Какая польза от фондового рынка
В этом материале рассказывается о том, какую пользу обществу приносит фондовый рынок.
В своих материалах мы уже не раз затрагивали тему фондового рынка. Мы объясняли, почему не стоит относиться к фондовому рынку как к казино, почему опасно пытаться спекулировать и играть на колебаниях. Мы рассказывали о простых правилах, которые помогут людям самостоятельно инвестировать на фондовом рынке . Мы также подробно и популярно показали свои подходы к управлению капиталом на фондовом рынке. В этом материале мы хотим осветить еще один аспект — рассказать о том, какую пользу фондовый рынок приносит обществу в целом.
Назначение фондового рынка № 1: возможность владеть бизнесом с помощью акций
Большинство людей работает и получает зарплату. Полученные деньги люди тратят на товары и услуги. В том числе на товары и услуги тех предприятий, где они сами и работают. В развитых странах люди еще и владеют акциями компаний, чьи товары и услуги они покупают, и тех, где они трудятся. Это повышает уровень жизни людей и делает общество в целом богаче.
Уровень жизни зависит не от номинального количества денег, а от того, насколько хорошо мы работаем друг для друга. У кого повернется язык сказать, что чиновник, который наворовал денег и может потреблять много благ, принес пользу людям и повысил их уровень жизни?
Какую пользу принес фондовый рынок Америке?
Мы все не любим Америку. Сейчас стало очень модно обвинять американцев в том, что они живут за счет другого мира. Только весь остальной мир сам добровольно принес и отдал им свои ресурсы: мы — нефть, китайцы — свой труд в обмен на их «бумажки». А те, кто громче всех «охаивают» американцев, зачастую, идут и вкладывают свои сбережения в доллары.
Сила и конкурентоспособность американской экономики базируется на самом развитом фондовом рынке. Средний размер free-float (это показатель, характеризующий долю акций, принадлежащих миноритарным акционерам) для американских компаний составляет 80-85% и только 15-20% принадлежит крупным акционерам.
В России все наоборот: в среднем 80-85% акций компаний принадлежит государству и крупным собственникам. И только 15-20% распределено среди «мелких» акционеров, причем большинство среди них — это иностранные инвесторы.
У нас менее 1% населения вкладывает свои сбережения в фондовый рынок и паевые фонды, да и то по большей части — это спекулянты, пытающиеся сыграть на колебаниях, а не люди, стремящиеся владеть бизнесом. В США 80% населения вовлечено в инвестирование на фондовом рынке: напрямую, через паевые фонды или через пенсионные программы.
В России революция большевиков прошла под лозунгом «земля — крестьянам, заводы и фабрики — рабочим». Однако ни земля, ни промышленность народу не принадлежали, а принадлежали государству, и это в конечном итоге привело к потере конкурентоспособности и упадку экономики. А в капиталистической Америке благодаря эффективному механизму фондового рынка добились того, что построили самую сильную экономику и обогнали значительно более развитую европейскую экономику. При этом их экономика напрямую принадлежит их гражданам, то есть народу.Когда Китай только задумался о том, чтобы свои огромные золотовалютные резервы направить на приобретение акций американских компаний, в США тут же ввели ограничения на владение стратегическими компаниями для иностранцев. Власти США не против того, чтобы американский бизнес делал богаче граждан Америки, но они против того, чтобы американский бизнес делал богаче компартию Китая.
Если люди не хотят владеть бизнесом, который работает в их стране, экономика такой страны никогда не будет сильной, а люди не будут обладать высоким уровнем жизни.
Назначение фондового рынка № 2: возможность для бизнеса получать средства на развитие
Компании могут размещать акции и облигации. На полученные деньги они открывают новые производства и запускают новые продукты. Внедрение новых технологий, повышение производительности труда и увеличение масштаба производства делает товары и услуги доступнее для людей. Параллельно компании создают новые рабочие места и привлекают на работу специалистов.
Это тоже делает общество богаче все трудятся на благо друг друга и делают это все более и более эффективно.
Назначение фондового рынка № 3: отбор лучших компаний
Фондовый рынок — это еще одна форма конкуренции и механизм естественного отбора лучших компаний. Улучшая качество продукции и снижая цены, предприятия конкурируют на товарном рынке. Привлекая классных специалистов, компании конкурируют на рынке труда. На фондовом рынке компании ведут сражение за средства инвесторов. Без этих средств им будет гораздо сложнее и на рынке труда, и на рынке своей основной продукции.
На фондовом рынке деньги легче получить тем, кто ведет более эффективный и масштабный бизнес. Тем, кто честнее и умеет лучше работать. Ежедневная торговля акциями на фондовом рынке обеспечивает удобную и технологичную возможность для приобретения и продажи бизнеса. Кроме того, стоимость акций является естественным критерием для оценки эффективности работы менеджмента и успешности компании в целом.
Выводы
Фондовый рынок — это механизм, позволяющий людям улучшать уровень жизни и иметь защиту в старости, обменивая свой труд в настоящем на труд других людей в будущем.
Фондовый рынок — это механизм, дающий возможность бизнесу привлекать деньги для развития и обеспечивающий конкуренцию среди компаний.
Развитый фондовый рынок делает экономику сильнее, а общество богаче.
Прочли? Тогда примите участие в конкурсе «Призы любознательным»! Правильно ответьте на 3 вопроса в конце статьи, а в четверг (01.03) от трёх до пяти участников получат возможность стать владельцами паев фондов под управлением нашей компании на 1000 рублей. Расскажите друзьям о конкурсе! Пусть они тоже получат шанс выиграть паи Арсагеры на 1000 рублей.
Подробнее о выборе акций, расчете потенциальной доходности и принципах формирования и управления портфелем читайте в книге «Заметки в инвестировании»
Âû òîëüêî ïîñìîòðèòå íà ýòî ÷óäî äîõîäíîñòü 1199% çà ìåñÿö. Âëîæèâ 100.000 ₽ â ñ÷åò ïåðâîãî òðåéäåðà èç ñïèñêà ÷åðåç ìåñÿö ó âàñ áóäåò 1.300.000 ₽. Ñêàçêà, íå ïðàâäà ëè?
 ÷åì ïîäâîõ ÏÀÌÌ-Ñ÷åòîâ?
Âåñü ðàçâîä â òîì, ÷òî òàêóþ ñòàòèñòèêó ìîæåò íàðèñîâàòü ëþáîé èç áðîêåðîâ íà ñâîåì ñàéòå. Äîâåð÷èâûå ëþäè ñìîòðÿò òîëüêî íà äîõîäíîñòü è íå óìåþò îöåíèâàòü ðèñêè. Îíè âêëàäûâàþò ñâîè äåíüãè, à ÷åðåç 2-3 ìåñÿöà óïðàâëÿþùèå íàìåðåííî (à ìîæåò áûòü è íåò) ñ÷¸ò ñëèâàþò. Âû òåðÿåòå àáñîëþòíî âñ¸. Ïðè ýòîì, ÒÎÏ óñïåøíûõ ÏÀÌÌ-ñ÷åòîâ îáíîâëÿåòñÿ. Òàì óæå êðàñóþòñÿ äðóãèå òðåéäåðû äëÿ ïðèâëå÷åíèÿ íîâûõ ãîðå-èíâåñòîðîâ.
Êîìó âûãîäíî ðåêëàìèðîâàòü ÏÀÌÌ-Ñ÷åòà?
Âî-ïåðâûõ ýòî âûãîäíî ñàìîìó áðîêåðó, ïðåäîñòàâëÿþùåìó âîçìîæíîñòü èíâåñòèðîâàòü â ÏÀÌÌ-ñ÷åòà. Âàøè ïîòåðè ýòî çàðàáîòîê áðîêåðà, âàøà ïðèáûëü åãî óáûòîê. Âî-âòîðûõ ýòî âûãîäíî ïàðòíåðàì áðîêåðà. Ê ïðèìåðó ó ìåíÿ åñòü ñàéò èëè áëîã, ãäå ÿ ìîãó êðàñèâî ðàñïèñàòü îá èíâåñòèðîâàíèè â ÏÀÌÌ-ñ÷åòà.  ñòàòüþ ÿ âñòàâëÿþ ðåôåðàëüíóþ ññûëêó. Åñëè âû ïåðåõîäèòå ïî íåé è çàâîäèòå ñ÷åò ÿ ïîëó÷àþ äåíåæíîå âîçíàãðàæäåíèå. Ïðè ýòîì, ìíå íå âàæíî íàñêîëüêî óñïåøíî âû áóäåòå èíâåñòèðîâàòü. Âîò óñëîâèÿ ïàðòíåðñêîé ïðîãðàììû íà ñàéòå îäíîãî èç òàêèõ áðîêåðîâ:
Âñå òå, êòî ïèøåò ñòàòüè è õâàëåáíûå îòçûâû îá èíâåñòèöèÿõ â ÏÀÌÌ-ñ÷åòà (è íå òîëüêî) íà ñàìîì äåëå íå èíâåñòèðîâàëè òóäà íè êîïåéêè ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ. Îíè çàðàáàòûâàþò òîëüêî íà ïðèâëå÷åíèè äîâåð÷èâûõ «ëîõîâ». À âîò ïðèìåð ñòàòüè íà îäíîì èç ôèíàíñîâûõ áëîãîâ ñ ïàðòíåðñêîé ññûëêîé äëÿ ðåãèñòðàöèè:
Ðèñêè èíâåñòèðîâàíèÿ â ÏÀÌÌ-ñ÷åòà
Äàæå åñëè ñàì áðîêåð îêàæåòñÿ áëàãîíàäåæíûì è âàøèìè ñðåäñòâàìè áóäåò óïðàâëÿòü ðåàëüíûé òðåéäåð ýòî íå ÿâëÿåòñÿ àðãóìåíòîì â çàùèòó ÏÀÌÌ-ñ÷åòîâ. Áîëüøèíñòâî òðåéäåðîâ íà áîëåå-ìåíåå äëèííîé äèñòàíöèè ñëèâàþò âåñü êàïèòàë. Ïðîöåíò ðèñêà ïîòåðÿòü âñå óâåëè÷èâàåòñÿ ñ óâåëè÷åíèåì ãîðèçîíòà èíâåñòèðîâàíèÿ. Åñëè â ïðîøëûå 2 ìåñÿöà óïðàâëÿþùèé ïîêàçûâàë îòëè÷íûå ðåçóëüòàòû, òî ýòî íå ÿâëÿåòñÿ ãàðàíòèåé òîãî, ÷òî â ñëåäóþùåì ìåñÿöå îí íå ïîêàæåò äîõîäíîñòü -100%. Ïî ñòàòèñòèêå ÏÀÌÌ-ñ÷åòà æèâóò â ñðåäíåì 3 ìåñÿöà.
Èòîã: Çàïðåäåëüíûé ðèñê ïîòåðè èíâåñòèöèé. Çàðàáàòûâàþò íà ÏÀÌÌ-ñ÷åòàõ òîëüêî ïàðòíåðû, ðåêëàìèðóþùèå äàííûé âèä èíâåñòèöèé è ñàìè áðîêåðû.Äîïîëíèòåëüíûå ðèñêè: áàíêðîòñòâî ñàìîãî áðîêåðà, íàêðó÷èâàíèå ñòàòèñòèêè ÏÀÌÌ-ñ÷åòîâ äëÿ ïðèâëå÷åíèÿ êëèåíòîâ, âîçìîæíî îòêðîâåííîå ìîøåííè÷åñòâî è îáìàí ñî ñòîðîíû áðîêåðà.
5. Êðèïòîâàëþòà
Îõ óæ ýòî öèôðîâîå çîëîòî 21 âåêà. Íåñêîëüêî ëåò íàçàä íà÷àëñÿ ñàìûé íàñòîÿùèé áóì, õàéï, àæèîòàæ. Âñå íà÷àëè ãîâîðèòü è ïèñàòü î êðèïòîâàëþòå. Áèòêîèíó ïðîðî÷èëè ñòîèìîñòü, óñòðåìëåííóþ â áåñêîíå÷íîñòü.
Ñàìà òåõíîëîãèÿ áëîê÷åéí èìååò êàê ïëþñû, òàê è ìèíóñû. ß íå áóäó âûñòóïàòü â ðîëè âñåçíàþùåãî ãóðó è ðàññêàçûâàòü âàì î áëîê÷åéíå, õýø ñóììàõ, àñèììåòðè÷íîì øèôðîâàíèè è ïîäîáíîì. Åñëè âàì èíòåðåñíî êàê ðàáîòàåò áëîê÷åéí è ÷òî åñòü êðèïòîâàëþòà, òî â èíòåðíåòå ìàññà èíôîðìàöèè.
ß ïîñòàðàþñü ðàññêàçàòü íà ïàëüöàõ êàê âû ìîæåòå ïîòåðÿòü äåíüãè, èíâåñòèðóÿ â êðèïòîâàëþòó.
Áèðæè êðèïòîâàëþòû
Ê ïðèìåðó, âû âñå-òàêè ðåøèëè íàïðàâèòü ñâîè ñáåðåæåíèÿ íà ïîêóïêó áèòêîèíà èëè ëþáîé äðóãîé êðèïòîâàëþòû. Âû çàáèâàåòå â ïîèñêîâèê «êóïèòü áèòêîèí» è ïåðâàÿ íå ðåêëàìíàÿ ññûëêà âåäåò âàñ íà áèðæó «Binance».
Âèêèïåäèÿ ñîîáùàåò íàì, ÷òî ýòî îäèí èç êðóïíåéøèõ ìåæäóíàðîäíûõ îíëàéí-ñåðâèñîâ îáìåíà öèôðîâûõ âàëþò. Áèðæà îñíîâàíà â 2017 ãîäó â Ãîíêîíãå. Åñòü è äðóãèå áèðæè, íî ìû áóäåì îðèåíòèðîâàòüñÿ íà ëèäåðà ðûíêà. Òî åñòü ïðåäïîëàãàåì, ÷òî âñå îñòàëüíûå áèðæè òî÷íî íå ëó÷øå è íå íàäåæíåå, ÷åì Binance.
ß ïîëåç â èíòåðíåò èñêàòü ðåàëüíûå îòçûâû èëè îáçîðû îá ýòîé áèðæå. È ýòî îêàçàëîñü ïðîáëåìîé. Ïîòîìó ÷òî 95% ñòàòåé è îòçûâîâ ñòðîãî ïîëîæèòåëüíûå è â êîíöå èìåþò ðåôåðàëüíóþ ññûëêó äëÿ ïðèâëå÷åíèÿ íîâûõ êðèïòî-èíâåñòîðîâ. Ãëóïî áûëî áû îæèäàòü, ÷òî ñàéòû, ñîçäàòåëè êîòîðûõ æèâóò íà äîõîäû ñ ïàðòíåðîê îò êðèïòîâàëþòíûõ áèðæ áóäóò ïèñàòü íåãàòèâíûå îáçîðû. Êîíêðåòíî Binance ïðåäëàãàåò î÷åíü ùåäðîå âîçíàãðàæäåíèå äî 40% îò êîìèññèé ïðèâëå÷åííûõ òðåéäåðîâ.
Áëîãåð, êîòîðûé ðàñïèñàë âî âñåõ êðàñêàõ áèðæè êðèïòîâàëþò çàèíòåðåñîâàí â ïðèâëå÷åíèè âàñ ïî ñâîåé ïàðòíåðñêîé ññûëêå, ÷òîáû ïîëó÷àòü ñâîè îò÷èñëåíèÿ. È ñîâñåì íå âàæíî ïîòåðÿåòå âû ñâîè äåíüãè èëè ïðèóìíîæèòå ÷åëîâåê, çàâëåêøèé âàñ áóäåò â ëþáîì ñëó÷àå â ïëþñå. ß ïðî÷èòàë íåñêîëüêî îáçîðîâ î äàííîé áèðæå è â êàæäîì îáçîðå ðåôåðàëüíàÿ ññûëêà, êîòîðàÿ âåäåò íà ðåãèñòðàöèþ:
Îòçûâû î áèðæå Binance
 ïîèñêàõ ïðàâäû ÿ âñ¸-òàêè íàøåë íåãàòèâíûå îòçûâû â èíòåðíåòå. Íå ìîãó ñêàçàòü, ÷òî ÿ óâåðåí â èõ ïðàâäèâîñòè, íî îòçûâû è ìíåíèÿ áåç ïàðòíåðñêèõ ññûëîê âûçûâàþò ÷óòü áîëüøå äîâåðèÿ, ÷åì ÷èñòàÿ ðåêëàìà.
Íåãàòèâíûå îòçûâû:
ß âñòàâèë ñêðèíøîòû òîëüêî íåãàòèâíûõ îòçûâîâ. Ïðèâîäèòü ïîëîæèòåëüíûå ÿ íå âèæó ñìûñëà, âåäü èìè è òàê ïåñòðèò âåñü èíòåðíåò. Ïðîñòî ïîìíèòå, ÷òî êîãäà âû òîðãóåòå êðèïòîâàëþòîé, âàøè ìîíåòû õðàíÿòñÿ íà áèðæå, êîòîðàÿ îñíîâàíà â Êèòàå.  ñëó÷àå êàêèõ-ëèáî ïðîáëåì ïðè âûâîäå ñðåäñòâ, âû íå ñìîæåòå ïðèéòè â îòäåëåíèå è íàïèñàòü çàÿâëåíèå ñ òðåáîâàíèåì ðàçîáðàòüñÿ â ñèòóàöèè. ×òî-òî äîêàçàòü è âåðíóòü áóäåò ïðîáëåìàòè÷íî. Õðàíèòü ñâîè äåíüãè íà êðèïòîâàëþòíîé áèðæå ýòî äîïîëíèòåëüíûé ðèñê. Ýòî íå 100% ëîõîòðîí, íî è îòñòîÿòü ñâîè ïðàâà â ñóäå ïðè ïîòåðå äåíåã íå ïî âàøåé âèíå âû âðÿä ëè ñìîæåòå.
Êðàæà èëè ïîòåðÿ êðèïòîâàëþòû
Õðàíèòü êðèïòîâàëþòó ìîæíî íåñêîëüêèìè ñïîñîáàìè: íà îäíîé èç áèðæ, ó ñåáÿ íà êîìïüþòåðå/ôëåøêå/æåñòêîì äèñêå èëè äàæå â áóìàæíîì âèäå (ðàñïå÷àòêà íà áóìàãå QR-êîäà). Íî ó âñåõ ýòèõ ñïîñîáîâ åñòü íåäîñòàòêè.
Åñëè âû õðàíèòå ñâîèõ «áåòõîâåíîâ» íà áèðæå, òî ó âàñ åñòü ðèñê ïîòåðÿòü âëîæåíèÿ â ðåçóëüòàòå õàêåðñêîé àòàêè íà ñàìó áèðæó. Òàêèõ èñòîðèé íå ìàëî:
Êàê âèäèòå äàæå ñàìóþ ïîïóëÿðíóþ áèðæó Binance òîæå âçëàìûâàëè.
Åñëè õðàíèòü êðèïòó íà êîìïüþòåðå / ôëåøêå / æåñòêîì äèñêå èëè â áóìàæíîì âèäå, òî åñòü ðèñê ïîòåðè ñâîèõ ñáåðåæåíèé â ðåçóëüòàòå ïîòåðè èëè ïîð÷è íîñèòåëÿ. Âñïîìèíàåòñÿ ñåðèÿ èç «Òåîðèè áîëüøîãî âçðûâà», ãäå ïàðíè ïîòåðÿëè ôëåøêó ñ áèòêîèíîì, à èõ äðóã, íàøåäøèé ýòó ôëåøêó ó ñåáÿ â ìàãàçèíå êîìèêñîâ, å¸ ïðîñòî ôîðìàòíóë ????
Êðèïòîâàëþòíûé òðåéäèíã
Ìíîãèå ñïåêóëèðóþò êðèïòîé. Ïîêóïàþò ñåé÷àñ ñ íàäåæäîé ïðîäàòü ïîäîðîæå â áóäóùåì. Çäåñü ðèñêè òàêèå æå, êàê è ïðè òîðãîâëå íà ôîðåêñå èëè íà ôîíäîâûì ðûíêå. Äàæå åñëè ñàìà áèðæà îêàæåòñÿ äîáðîñîâåñòíîé, òî î÷åíü âåëèêà âåðîÿòíîñòü ïîòåðÿòü âëîæåííûå äåíüãè ïðè àêòèâíîé òîðãîâëå. Ìîæåò áûòü âû óãàäàåòå íàïðàâëåíèå äâèæåíèÿ öåíû, à ìîæåò áûòü è íåò. ×åì áîëüøå îïåðàöèé âû ïðîèçâîäèòå, òåì áîëüøå êîìèññèé îñòàâëÿåòå áèðæå.
Îñòàíàâëèâàòüñÿ íà ýòîì ïóíêòå íå áóäó, òàê êàê ïîäðîáíî âñå ðàñïèñàë â ïðåäûäóùåé ÷àñòè.
Ìîøåííè÷åñêèå ïðîåêòû
Ìîøåííè÷åñêèå ïðîåêòû ïëîäÿòñÿ áûñòðåå, ÷åì êðîëèêè. Ïîýòîìó áåñïîëåçíî ðàçáèðàòü êàêîé-òî êîíêðåòíûé ïðîåêò, âåäü ÷åðåç äåíü íà ñìåíó åìó ïîÿâèòñÿ åù¸ äåñÿòîê. Îäèí èç íèõ ÿ ðàññìàòðèâàë ðàíåå «Ðîé-êëóá», ïðåäëàãàþùèé «ðàçìíîæåíèå» êðèïòîâàëþòû PRIZM îò îäíîãî ôàêòà õðàíåíèÿ äàííîé êðèïòîâàëþòû â ëè÷íîì êàáèíåòå íà ñàéòå. Ëþáûå ëåíäèíãè è íå òîëüêî ëåíäèíãè, ãäå âàì ïðåäëàãàþò ðàçáîãàòåòü (300% ãîäîâûõ èëè â ìåñÿö), âëîæèâøèñü â êðèïòîâàëþòó ëîõîòðîí. Î÷åíü êðàñèâî îôîðìëåííûé, íî ëîõîòðîí. Âñå ðîáîòû è ñàéòû òàêîãî õàðàêòåðà ñîçäàþòñÿ òîëüêî ñ îäíîé öåëüþ èçâëå÷ü âûãîäó èç äîâåð÷èâûõ ãðàæäàí. Íî íèêàê íå îáîãàòèòü âàñ. Ïîýòîìó ïîäâåðãàéòå ñîìíåíèþ àáñîëþòíî âñå ïðåäëîæåíèÿ, ãäå âàì ãàðàíòèðîâàííî îáåùàþò óñïåøíûé óñïåõ.
Ðåàëüíàÿ öåííîñòü êðèïòîâàëþòû
Ìû æå ãîâîðèì ñ âàìè îá èíâåñòèöèÿõ, âåðíî? Åñëè òàê, òî íàâåðíîå ñëîâà ñàìîãî òàëàíòëèâîãî è áîãàòîãî èíâåñòîðà â ìèðå ïî ïîâîäó êðèïòîâàëþòû çíà÷àò íàìíîãî áîëüøå, ÷åì ñëîâà âàøåãî ñîñåäà, êîòîðûé â÷åðà âëîæèëñÿ â êýøáåðè, à ñåãîäíÿ â êðèïòó è òåïåðü ïèàðèò å¸ íà êàæäîì óãëó. Îäèí èç Ïèêàáóøíèêîâ (ïðèâåò @sngisback) ïåðåâåë íåäàâíåå èíòåðâüþ Áàôôåòòà, ãäå ïîñëåäíèé âûñêàçàë ñâî¸ ìíåíèå ïî ïîâîäó êðèïòîâàëþòû. Âèäåî çäåñü.
Ñòîèò ïîêóïàòü êðèïòîâàëþòó?
Çäåñü êàæäûé ðåøàåò ñàì äëÿ ñåáÿ. ß ïðèâåë îñíîâíûå âîçìîæíûå ðèñêè, ñâÿçàííûå ñ èíâåñòèðîâàíèåì â êðèïòîâàëþòó. Ëè÷íî ÿ ïðèäåðæèâàþñü áîëåå êîíñåðâàòèâíûõ èíñòðóìåíòîâ, ïóñòü è ñ îòíîñèòåëüíî íåâûñîêîé äîõîäíîñòüþ.
Èòîã: â èíòåðíåòå î÷åíü ìàëî ïðàâäèâûõ îáçîðîâ è îòçûâîâ î áèðæàõ êðèïòîâàëþòû. Âëàäåëüöàì ñàéòîâ è áëîãîâ âûãîäíî ïðèâëå÷ü âàñ ïî ñâîåé ðåôåðàëüíîé ññûëêå, ïîýòîìó îíè áóäóò îïèñûâàòü äàííûå èíâåñòèöèè òîëüêî ñ ïîëîæèòåëüíîé ñòîðîíû. Äîïîëíèòåëüíûå ðèñêè: ðèñê ïîòåðè êðèïòîâàëþòû â ðåçóëüòàòå õàêåðñêîé àòàêè íà áèðæó, âîçìîæíûå áëîêèðîâêè ñ÷åòîâ è íåâîçìîæíîñòü âûâîäà ñðåäñòâ, êðèïòîâàëþòà íè÷åì íå îáåñïå÷åíà.
6. Ôîíäîâûé ðûíîê
Ñëåäóþùèé âàðèàíò èíâåñòèöèé ýòî ôîíäîâûé ðûíîê. Ìíîãèå ïóòàþò ôîðåêñ è ôîíäîâûé ðûíîê. Íî ýòî àáñîëþòíî ðàçíûå âåùè.
Äîñòóï ê ôîíäîâîìó ðûíêó âàì ìîæåò ïðåäîñòàâèòü ëèöåíçèðîâàííûé áðîêåð, ê ïðèìåðó: Ñáåðáàíê, ÂÒÁ, Îòêðûòèå, Òèíüêîôô. Ïîêóïàÿ àêòèâû íà ôîíäîâûì ðûíêå, âàø áðîêåð âûñòóïàåò òîëüêî ïîñðåäíèêîì è íå èìååò äîñòóïà ê âàøåìó ñ÷åòó. Çàïèñè î òîì, ÷òî âû âëàäååòå öåííûìè áóìàãàìè õðàíÿòñÿ â äåïîçèòàðèè, êîòîðûé â ñâîþ î÷åðåäü òàê æå èìååò ëèöåíçèþ öåíòðàëüíîãî áàíêà. Ïî ñðàâíåíèþ ñ ôîðåêñîì ó âàñ ãîðàçäî ìåíüøå øàíñîâ ïðîñíóòüñÿ óòðîì è óçíàòü î òîì, ÷òî óñëîâíûé Ñáåðáàíê ðåçêî ñâåðíóë ñâîþ áðîêåðñêóþ äåÿòåëüíîñòü è èñ÷åç ñ âàøèìè èíâåñòèöèÿìè â íåèçâåñòíîì íàïðàâëåíèè. Ðèñêè áàíêðîòñòâà è êèäàëîâà ñî ñòîðîíû ëèöåíçèðîâàííîãî áðîêåðà çäåñü ìèíèìàëüíû. Ïî êðàéíåé ìåðå ÿ òàêèõ èñòîðèé íå ñëûøàë.
Íî íå õî÷åòñÿ ñåé÷àñ ðàññêàçûâàòü ñêàçêè î òîì, ÷òî ôîíäîâûé ðûíîê ýòî çîëîòàÿ àíòèëîïà ñðåäè èíâåñòèöèé. Âåäü ýòî äàëåêî íå òàê. È òîò, êòî áóäåò âàì ãîâîðèòü î òîì, ÷òî îí çàðàáàòûâàåò 100% ãîäîâûõ òîðãóÿ àêöèÿìè, ñêîðåå âñåãî ëæåö, èìåþùèé ñâîþ âûãîäó â ïðèâëå÷åíèè âàñ íà áèðæó. Åñëè â ïðåäûäóùèõ âàðèàíòàõ ó âàñ îòæèìàþò äåíüãè â îñíîâíîì ìîøåííè÷åñêèì ïóòåì, òî íà ôîíäîâîì ðûíêå âàñ ðàçâåäóò ïî áóêâå çàêîíà.
Î ÷åì âàì íèêîãäà íå ñêàæóò
Ïðèáûëü äëÿ èíâåñòîðà çàðàáàòûâàåò áèçíåñ! Ôèíàíñîâûå ïîñðåäíèêè: áðîêåðû, áàíêè, èíâåñòèöèîííûå è ôèíàíñîâûå ñîâåòíèêè, êîíñóëüòàíòû, äîâåðèòåëüíûå óïðàâëÿþùèå ýòó ïðèáûëü óìåíüøàþò, çàáèðàÿ ó íåãî ÷àñòü ïðèáûëè. Òî ÷òî èíâåñòîð ïîëó÷àåò â èòîãå ýòî òà ïðèáûëü, êîòîðóþ äëÿ íåãî çàðàáîòàë áèçíåñ ìèíóñ òî ÷òî çàáðàëè ó íåãî ôèíàíñîâûå ïîñðåäíèêè.
Ïðîáëåìà çäåñü â òîì, ÷òî èíòåðåñû ôèíàíñîâûõ ïîñðåäíèêîâ íå ñîâïàäàþò ñ èíòåðåñàìè èíâåñòîðà. Îíè çàáîòÿòñÿ, â ïåðâóþ î÷åðåäü î ñâîåé ñîáñòâåííîé ïðèáûëè, à íå î âàøåé. Âñëåäñòâèå ýòîãî ïðîèñõîäèò:
íàâÿçûâàíèå íåíóæíûõ óñëóã;
ïðîäàæà íåíóæíûõ àêòèâîâ;
ïðîäàæà óñëóã è àêòèâîâ ïî çàâûøåííûì öåíàì (âûñîêèå êîìèññèè, íåóäîáíûå òàðèôû);
ñòèìóëèðîâàíèå ÷àñòûõ îïåðàöèé, ïðèâîäÿùèõ ê ïîòåðå êàïèòàëà.
Èì ñîâñåì íå âàæíî êàê óñïåøíî âû òîðãóåòå. Îíè áåðóò ñâîþ êîìèññèþ ñ âàøåãî îáîðîòà èëè ôèêñèðîâàííóþ ñòîèìîñòü çà ñâîè óñëóãè. ×åì àêòèâíåå èíâåñòîð, òåì áîëüøå ðòîâ îí êîðìèò. Áåçäåéñòâèå íà ôîíäîâûì ðûíêå ãîðàçäî âûãîäíåå äëÿ èíâåñòîðà, ÷åì ÷ðåçìåðíàÿ àêòèâíîñòü â áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ.
Îñíîâíûå óëîâêè ôèíàíñîâûõ ïîñðåäíèêîâ
Îñíîâíàÿ çàäà÷à âñåõ ôèíàíñîâûõ ïîñðåäíèêîâ íà ôîíäîâîì ðûíêå èçâëå÷ü ñâîþ âûãîäó ñ âàøèõ èíâåñòèöèé. Ïîýòîìó âñå êàê îäèí áóäóò çàÿâëÿòü: «Òîëüêî ó íàñ âû ñìîæåòå îáîãíàòü èíôëÿöèþ, áàíêîâñêèé äåïîçèò è äàæå ðûíîê! Âîñïîëüçóéòåñü íàøèìè óñëóãàìè è óæå ÷åðåç ãîä ó âàñ áóäåò æèçíü âàøåé ìå÷òû!». Èòàê, âîò 2 êàòåãîðèè ïîñðåäíèêîâ, êîòîðûå áóäóò íàæèâàòüñÿ íà âàñ:
1. «Âû ìîæåòå ïîáåäèòü ðûíîê!»
áðîêåðû,
áèðæà,
àíàëèòèêè,
îáó÷åíèå
Îñíîâíîé äîõîä èíäóñòðèè êîìèññèÿ ñ îáîðîòà (÷åì ÷àùå áóäåòå òîðãîâàòü, òåì áîëüøå íà âàñ çàðàáîòàåò áðîêåð è áèðæà).
2. «Ìû ìîæåì ïîáåäèòü ðûíîê!»
äîâåðèòåëüíûå óïðàâëÿþùèå,
õåäæ-ôîíäû,
àâòîñëåäîâàíèå,
àêòèâíûå ÏÈÔû
Îñíîâíîé äîõîä èíäóñòðèè ïëàòà çà óïðàâëåíèå (êîìèññèÿ îò àêòèâîâ èëè êîìèññèÿ îò ïðèáûëè).
Ïðîáëåìû àêòèâíîãî óïðàâëåíèÿ
Ïîäàâëÿþùåå áîëüøèíñòâî àêòèâíûõ óïðàâëÿþùèõ ïðîèãðûâàþò ðûíêó. ×åì äëèííåå ïåðèîä óïðàâëåíèÿ, òåì áîëüøå àêòèâíûõ óïðàâëÿþùèõ ïðîèãðûâàþò ðûíêó. Ðåçóëüòàòû óïðàâëåíèÿ àêòèâàìè â ãîðàçäî áîëüøåé ñòåïåíè îáúÿñíÿþòñÿ óäà÷åé (âåçåíèåì), ÷åì óìåíèåì (ìàñòåðñòâîì).
Ïðîáëåìà ¹1. Ïîïûòêè îáûãðàòü ðûíîê îáû÷íî ïðèâîäÿò ê îáðàòíîìó ðåçóëüòàòó. Äîëÿ ïðîèãðûâàþùèõ ðûíêó ðàñòåò ñ óâåëè÷åíèåì ãîðèçîíòà èíâåñòèöèé.
Ïðîáëåìà ¹2. Îòäåëüíûå ïîáåäèòåëè îáû÷íî íå â ñîñòîÿíèè ïîâòîðÿòü ñâîè ðåçóëüòàòû. Óñïåõè áîëüøèíñòâà îáúÿñíÿþòñÿ óäà÷åé, à íå ìàñòåðñòâîì.
Ïðîáëåìà ¹3. Âûáîð ïîáåäèòåëåé íà ðàííåé ñòàäèè íåâîçìîæåí èç-çà îòñóòñòâèÿ êðèòåðèåâ, ïîçâîëÿþùèõ îòëè÷èòü èõ îò òåõ, ÷åé ðåçóëüòàò îáóñëîâëåí óäà÷åé.
Ðåøåíèå:
Îñîçíàííûé îòêàç îò ïîïûòîê îáûãðàòü ðûíîê.
Èçáåãàòü ïðîäóêòîâ ñ àêòèâíûì óïðàâëåíèåì êàïèòàëà (ñ âûñîêèì âîçíàãðàæäåíèåì óïðàâëÿþùåãî, ñ ÷àñòûì ïðîâåäåíèåì îïåðàöèé).
Ìîæíî ëè çàðàáîòàòü íà ôîíäîâîì ðûíêå?
Çàðàáîòîê íåêîððåêòíîå ñëîâî â îòíîøåíèè ôîíäîâîãî ðûíêà. Óìåñòíîå ñëîâî çäåñü äîõîäíîñòü. Åñëè îïèðàòüñÿ íà ñòàòèñòèêó, òî ìîæíî ïîëó÷èòü ðûíî÷íóþ äîõîäíîñòü ïóòåì ïàññèâíîãî èíäåêñíîãî èíâåñòèðîâàíèÿ.  ïðåäûäóùåé ñòàòüå ÿ óæå ñðàâíèâàë 4 ñïîñîáà èíâåñòèðîâàíèÿ: â äîëëàð, â çîëîòî, â èíäåêñ ÌîñÁèðæè è â èíäåêñ S&P500.  ëþáîì ñëó÷àå íå ðàññ÷èòûâàéòå íà âûñîêóþ äîõîäíîñòü è ëåãêèå äåíüãè.
Óñïåõ â èíâåñòèöèÿõ êðîåòñÿ íå â óãàäûâàíèè àêòèâîâ, êîòîðûå âûðàñòóò çà íåäåëþ íà 100%, à â äèâåðñèôèöèðîâàííîì ïîðòôåëå èç ëèêâèäíûõ àêòèâîâ ñ íèçêèìè ðèñêàìè. Ðåàëüíàÿ âîçìîæíàÿ äîõîäíîñòü (åñëè ãîâîðèòü îá èíäåêñíîì èíâåñòèðîâàíèè) â ñðåäíåì: 10-15% ãîäîâûõ.
Õîòèòå áîëüøå èäèòå â áèçíåñ (Ñ) Ìåäâåäåâ.
Åñëè âû ñîâñåì-ñîâñåì íîâè÷îê è íå çíàåòå ñ ÷åãî âîîáùå íà÷àòü, òî ïî÷èòàéòå ïðî ÈÈÑ (èíäèâèäóàëüíûé èíâåñòèöèîííûé ñ÷åò). Ðåàëüíûé ëàéôõàê îò ãîñóäàðñòâà. Îòêðûâàåòå ÈÈÑ, ïîêóïàåòå íà íåãî ÎÔÇ (îáëèãàöèè ôåäåðàëüíîãî çàéìà) è ïîëó÷àåòå äîõîäíîñòü ãîðàçäî áîëüøå, ÷åì ó áàíêîâñêîãî âêëàäà. Ïðè ýòîì ðèñê ïîòåðÿòü ñâîè ñáåðåæåíèÿ íå âûøå, ÷åì íà âêëàäå â Ñáåðáàíêå.
Èòîã: Ðèñê è äîõîäíîñòü çàâèñÿò îò ñòðàòåãèè èíâåñòèðîâàíèÿ. Âñå ôèíàíñîâûå ïîñðåäíèêè íà ôîíäîâîì ðûíêå ïûòàþòñÿ çàáðàòü ÷àñòü âàøåé ïðèáûëè. Íå âûáèðàéòå àêòèâíûé òðåéäèíã, à îáðàòèòå âíèìàíèå íà äîëãîñðî÷íûå èíâåñòèöèè â èíäåêñ.
Ïëþñû è ìèíóñû èíâåñòèöèé â ôîíäîâûé ðûíîê
+ Ó áðîêåðîâ åñòü ëèöåíçèè ÖÁ ÐÔ
+  ñëó÷àå áàíêðîòñòâà áðîêåðà âàøè öåííûå áóìàãè îñòàíóòñÿ ó âàñ
+ Ìîæíî ïîëó÷àòü äîõîäíîñòü 10-15%, âûáðàâ ñòðàòåãèþ ïàññèâíîãî èíâåñòèðîâàíèÿ
+ Ëàéôõàê îò ãîñóäàðñòâà: ÈÈÑ + ÎÔÇ
– Àêòèâíûé òðåéäèíã ñêîðåå âñåãî äàñò îòðèöàòåëüíûé ðåçóëüòàò
– Íè îäèí ôèíàíñîâûé ïîñðåäíèê íå çàèíòåðåñîâàí â âàøåì óñïåõå íà ðûíêå
Ëè÷íîå ìíåíèå àâòîðà
Ëè÷íî ÿ âûáðàë äëÿ ñåáÿ äîëãîñðî÷íûå èíâåñòèöèè â èíäåêñ S&P500, î ÷åì è ïèøó â ñâîåì áëîãå. ß ïîêóïàþ àêöèè ñ ïðèöåëîì íà 10-15 ëåò è íå ïðîäàþ èõ åñëè îíè âäðóã ñèëüíî óïàëè èëè âûðîñëè. ß íå ïûòàþñü èãðàòü â ðóëåòêó è íå ñ÷èòàþ, ÷òî ó ìåíÿ åñòü íàâûêè îáûãðûâàòü ðûíîê íà äëèííîé äèñòàíöèè, ÷åãî è âàì íå ñîâåòóþ.
Îðèãèíàë ìàòåðèàëà îñòàâèë çäåñü:
https://wakeupbro.ru/varianty-investicij-v-2020-godu-ili-kak-poterjat-svoi-dengi/
Âàì èíòåðåñíà òåìà íàêîïëåíèé è èíâåñòèöèé? ß âåäó Telegram-êàíàë, ãäå ïóáëèêóþ òîëüêî ñâîé ñîáñòâåííûé îïûò. Åñëè ññûëêà íå îòêðûâàåòñÿ, ìîæåòå íàéòè ìåíÿ ÷åðåç ïîèñê â ñàìîì Telegramå @wkpbro. Áóäó ðàä íàéòè åäèíîìûøëåííèêîâ!