Перевод в пользу организации сбербанк
С какого числа доступны новые тарифы по переводам?
Новые тарифы по переводам доступны:
- С 01.11.2019 года на территории Карельского ГОСБ № 8628;
- С 02.04.2020 года на территории Дальневосточного банка;
- С 16.04.2020 года на территории Байкальского банка;
- С 23.04.2020 года на территории Сибирского банка;
- С 29.04.2020 года на территории Поволжского банка;
- С 06.05.2020 года на территории Центрально-Черноземного банка;
- С 06.05.2020 года на территории Уральского банка;
- С 13.05.2020 года на территории Волго-Вятского банка;
- С 13.05.2020 года на территории Юго-Западного банка;
- С 19.05.2020 года на территории Северо-Западного банка;
- С 02.06.2020 года на территории Среднерусского банка;
- С 02.06.2020 года на территории Москвы.
Кому доступны новые тарифы?
Новые тарифы доступны клиентам Сбербанка – держателям дебетовых рублёвых карт Сбербанка.
В какой валюте можно отправить перевод?
Отправить перевод можно в рублях внутри Сбербанка.
Сколько я могу переводить без комиссии?
Вы можете переводить до 50 000 ₽ в месяц без комиссии через Сбербанк Онлайн и СМС-Банк. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽.
Подключите подписки в мобильном приложении Сбербанк Онлайн (в разделе «Профиль»), чтобы переводить.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев и не распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка.
Где я могу подключить специальные тарифы на переводы?
Подключить подписки можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн в разделе «Профиль». Подписки распространяются на проводимые операции через Сбербанк Онлайн и СМС-Банк.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев.
Сколько стоит перевод в другой регион в Сбербанк Онлайн и СМС-Банке?
Перевод клиенту Сбербанка в любой регион — без комиссии, если вы переводите не более 50 000 ₽ в месяц.
Если я совершаю перевод через банкомат, будет ли комиссия?
При совершении перевода через банкомат взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.
Если я совершаю перевод через офис банка, будет ли комиссия?
При совершении перевода через офис банка взимается комиссия — 1,5%, мин. 30 ₽, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.
Какие условия по переводам для клиентов Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking?
Для клиентов Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking действуют следующие условия:
- клиентам владельцам пакетов услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking доступны переводы клиентам Сбербанка без комиссии по всей России;
- клиентам Сбербанк Первый и Private Banking без пакета услуг доступны переводы без комиссии до 50 тыс. руб. в месяц.
А также удобные подписки в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.
С какого момента доступны переводы без комиссии, если подключен новый пакет услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking?
Для новых подключенных пакетов услуг клиентам Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking доступны переводы без комиссий в течение 3х дней после оформления. До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 тыс. руб. в месяц.
Я могу совершить перевод с кредитной карты?
Комиссия за переводы с кредитных карт — 3%, мин. 390 ₽.
Операции по переводам с кредитных карт не расходуют лимиты на переводы без комиссии.
Стоимость подписки в Мобильном Приложении всегда одинакова?
Стоимость тарифа всегда фиксирована и действует в течение месяца с момента подключения.
Если я совершаю перевод через услугу Автоперевод, будет ли комиссия?
При совершении перевода через услугу Автоперевод – комиссия не взимается.
С какого момента доступны переводы со счетов без комиссии, если подключен новый пакет услуг Зарплатный и Зарплатный+?
Для новых подключенных пакетов услуг клиентам Зарплатный и Зарплатный+ переводы со счетов без комиссий становятся доступны в течение 3-х дней после оформления. До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 рублей в месяц. Обратите внимание, что для переводов с карт в рамках данного пакета действует лимит 50 тыс.₽/месяц без комиссии.
Какие лимиты на переводы через Сбербанк Онлайн?
Через личный кабинет Сбербанк Онлайн или мобильное приложение лимит на переводы в сутки составляет 1 000 000 ₽. Подробнее на сайте.
Какие существуют лимиты на переводы в офисе банка?
В случае идентификации клиента с использованием банковской карты, переводы со счетов клиента совершаются без ограничений, независимо от места ведения счета.
В случае идентификации клиента с помощью паспорта:
- по счетам клиента, открытым в офисе обращения, совершаются любые операции без ограничений;
- по счетам клиента, открытым в других офисах, расходные операции (в том числе, переводы) совершаются в пределах лимита, установленного территориальными банками.
Лимит расходных операций в день по одному счету, открытому в другом офисе составляет:
- Если счет открыт в рублях – 1 500 000 рублей
- Если счет открыт в долларах США – 50 000 долларов США
- Если счет открыт в евро – 38 000 евро
- Для счетов, открытых в иных валютах – в эквиваленте 1 500 000 рублей
Как вернуть деньги, если ошибся в реквизитах при переводе?
Сначала проверьте в выписке по карте или счету в Сбербанк Онлайн, списались ли деньги с вашего счёта или карты.
При ошибке в ФИО или номере счета, перевод будет возвращен отправителю на счет. Если вы указали корректные реквизиты, но перевели не тому человеку, попробуйте обратиться к получателю перевода для возврата денег.
При необходимости вы можете получить копию платёжного поручения с подтверждением перевода. Для этого заполните заявление и обратитесь с ним в любой офис банка.
В какие сроки вернется перевод, если получатель не был найден из-за ошибки в реквизитах?
При переводе внутри Сбербанка вам вернут деньги в течение 2 рабочих дней. При переводе в другой банк срок возврата зависит от банка получателя, максимум — до 5 дней.
Можно ли отозвать перевод?
Закон запрещает банку списывать деньги со счёта получателя без его согласия, поэтому перевод нельзя отозвать. Вы можете обратиться к получателю с просьбой вернуть деньги.
Где посмотреть историю моих переводов?
В мобильном приложении Сбербанк Онлайн нажмите вкладку «История» в нижнем меню. В личном кабинете Сбербанк Онлайн в «Личном меню» на экране справа найдите пункт «История операций Сбербанк Онлайн». Также информацию об операциях можно посмотреть в выписке по вашей карте или счету.
Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?
Мы делаем всё, чтобы защитить ваши деньги и персональные данные при работе в мобильном приложении. Но для полной безопасности соблюдайте правила:
- Никому не сообщайте пароль для входа в мобильное приложение.
- Используйте только официальные приложения банка для Android, iPhone, iPad и Windows Phone.
- Если вы потеряли телефон, срочно заблокируйте сим-карту и услугу Мобильный банк.
- Если вы сменили номер телефона, сообщите об этом банку по номеру 900.
- Установите пароль на телефоне.
- Если внезапно перестала работать сим-карта, позвоните оператору связи и узнайте причину — возможно, вас атакуют мошенники с помощью вируса.
- Если вам пришла подозрительная ссылка в письме, СМС или в соцсети, не открывайте её.
Можно ли совершить перевод в валюте?
Переводы в валюте другому человеку по России можно совершить только в офисе банка и при переводе со счета на счет.
Переводы могут совершатся в зависимости от следующих параметров:
- Резиденство отправителя перевода
- Резидентство получателя перевода
- Цель перевода
При выборе некоторых целей необходимо предоставить подтверждающие документы.
При совершении перевода в иностранной валюте существуют ли ограничения между резидентами и нерезидентами*?
а) Перевод резидент – резиденту.
Обратите внимание, что переводы в иностранной валюте между резидентами ограничены. Исключениями являются следующие случаи:
- перевод на свой счет;
- завещание или получение по праву наследования;
- дарение супругам и близким родственникам (необходимы подтверждающие документы).
б) Перевод резидент – нерезиденту.
Переводы в иностранной валюте между резидентом и нерезидентом можно совершить при наличии подтверждающих документов. Документы не потребуются, если перевод – это:
- дарение;
- благотворительное пожертвование;
- денежные выплаты – алименты.
в) Перевод нерезидент – резиденту и нерезидент – нерезиденту.
Переводы в иностранной валюте между нерезидентами и резидентами, а так же нерезидентами, осуществляются без ограничений.
* Резиденты: физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, а так же постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства.
Нерезиденты: физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с первым пунктом.
Миллионы жителей России пользуются регулярно системой Сбербанк Онлайн. Она позволяет не только контролировать остатки на счетах, открывать вклады и подавать заявки на кредиты, но и осуществлять различные переводы. Причем отправить деньги можно не только в адрес частного лица, но и на счет организации. Но перед совершением операции нужно подробно изучить алгоритм действий и нюансы, связанные с ней.
Как перевести деньги организации в личном кабинете. Что для этого нужно?
Перевести деньги в кабинете онлайн-банкинга могут только клиенты, подключившие этот сервис. Для регистрации в нем должны выполняться следующие условия:
- Наличие пластика Сбербанка. Если он отсутствует, то его можно оформить в любом офисе. Подойдет любая карта, включая моментальную.
- Активная услуга «Мобильный банк». Проверить, подключена она или нет, можно с помощью сообщения со словом «СПРАВКА», отправленного на телефон 900. Если услуга не подключена, то ее активация доступна по телефону центра клиентской поддержки, в офисах и банкоматах.
- Наличие телефона, привязанного к пластику. Если номер сменился или утерян, то придется предварительно сменить его через банкомат или сотрудников отделения.
Процедуру регистрации в интернет-банке можно выполнить самостоятельно, воспользовавшись банкоматом или сайтом. Для проведения операции онлайн потребуется выполнить 3 действия:
- Зайти на страницу интернет-банкинга и перейти по ссылке «Регистрация».
- Ввести номер пластика и подтвердить регистрацию одноразовым паролем из SMS.
- Придумать и ввести данные учетной записи, которые в дальнейшем будут использоваться для доступа к сервису.
Пошаговая инструкция действий + скриншоты
Сбербанк сотрудничает с множеством компаний, обеспечивая прием платежей от частных лиц. Все поставщики услуг собраны в едином каталоге, поэтому отправить перевод на их счет можно, даже не зная полных реквизитов. Обычно с помощью данной возможности оплачивается связь, коммуналка, налоги и т. п.
Инструкция по отправке перевода через каталог включает в себя 4 шага, для осуществления которых необходимо:
- Пройти авторизацию в сервисе. Необходимо использовать данные учетной записи, указанные при самостоятельной регистрации, или идентификатор и пароль с чека, выданного банкоматом, если подключение интернет-банка осуществлялось в устройстве самообслуживания.
- Перейти в каталог и выбрать нужную услугу. Для этого надо в главном меню нажать на ссылку «Платежи и переводы». Нужного провайдера можно найти с помощью поиска или перейдя по ссылкам каталога.
- Заполнить недостающие данные. Обычно требуется указать лицевой счет и сумму, на которую осуществляется перевод.
- Подтвердить операцию.
Пополнение на счет организации в личном кабинете
Клиенты Сбербанка могут отправить деньги юридическому лицу даже не из числа партнеров. Для этого потребуются полные реквизиты организации (номер счета, данные банка и т. п.). Осуществить перевод легко. Для этого нужно выполнить следующие 4 действия:
- Выполнить вход, используя данные, указанные при регистрации или полученные в банкомате.
- Перейти на вкладку «Переводы» и выбрать ссылку «Перевод организации».
- Ввести номер счета, БИК банка и другие реквизиты организации.
- Заполнить назначение и сумму перевода.
- Подтвердить операцию.
Подтверждение перевода
В прошлом клиенты Сбербанка могли осуществлять подтверждение платежа 2 способами – с помощью SMS-паролей и одноразовых кодов, полученных через банкомат. В 2016 году постепенно банк стал вводить новые стандарты обслуживания, поэтому со временем всех перевели на обязательное подтверждение переводов через SMS.
В сообщении от банка поступает одноразовый код, который нужно ввести на последнем этапе отправке перевода. Он является заменой подписи плательщика и служит для подтверждения, что операция совершается владельцем счета/карты.
В некоторых случаях банку операция может показаться подозрительной, и он имеет право запросить дополнительное подтверждение по телефону. Клиенту придется набрать номер контактного центра (900) и назвать данные паспорта, секретное слово и информацию о платеже. Только после подтверждения операции перевод поступает в обработку.
Просмотр операции
Не всегда перевод обрабатывается моментально. Если он отправляется в организацию не из каталога и в другой банк, то исполнить распоряжение финансовое учреждение сможет только в ближайший рабочий день. Контролировать статус перевода можно через детали платежа. Они доступны клиенту в онлайн-банке по ссылке «История операций».
Под каждой операцией может отображаться один из следующих статусов:
- «Черновик» – если документ на перевод был не заполнен окончательно и не поступил в обработку.
- «В обработке» – для документов, которые поступили в банк, но еще не были проведены (т. е. деньги получателю еще не отправлены).
- «Исполнен» – со стороны Сбербанка выполнены все необходимые действия, а средства отправлены получателю.
- «Требуется подтверждение через контакт-центр» – для операций, по которым нужно голосовое подтверждение клиентом по телефону.
В истории операций клиенту предоставлена возможность также распечатать подтверждающий документ (квитанцию) о совершении перевода. Он может понадобиться, например, в ситуации, когда компания не видит средств на своем расчетном счете. Но обычно деньги доходят до получателя без каких-либо проблем.
Замечание. Зачисление переводов на счета организаций в других банках может происходить в срок до 3–5 дней. Это связано с особенностью работы кредитных организаций и системы межбанковских платежей. Если получатель сотрудничает со Сбербанком, то зачисление средств часто не занимает даже 5 минут.
Комиссионный сбор
Стандартная комиссия за перевод средств в адрес организации через онлайн-банк составляет 1 %. Но она не берется при осуществлении налоговых платежей, а также при переводе средств некоторым компаниям из каталога поставщиков услуг. Точная информация о комиссии отображается перед запросом подтверждения операции.
Осуществить перевод денег организации с помощью личного кабинета Сбербанка несложно. Главное – не ошибиться в реквизитах, т. к. иначе средства могут зависнуть в невыясненных платежах, а потом их придется искать по заявлению.
С помощью услуги денежных переводов от Сбербанка можно перевести деньги человеку, находящемуся практически в любой точке страны и мира. Система перечисления средств действует внутри РФ и за ее пределами, что значительно упрощает процесс «передачи» денег.
Специалисты банка разработали широкую линейку предложений по перечислению средств на все случаи жизни. Их можно разделить на несколько видов в зависимости от назначения:
- самому себе (на собственную карту, для погашения кредита или пополнения вклада);
- родным или знакомым по России;
- за рубеж («Колибри», SWIFT, «Money Gram»).
По способу отправления различают наличные и безналичные отправления, по типу валюты – рублевые и валютные, по времени – срочные и обычные. Каждый вид перевода отличается назначением, условиями, особенностями.
Переводы денежных средств по России
Предлагается 2 варианта отправки средств: безналичным способом и наличными деньгами. В первом случае деньги поступают с пластиковой карты или счета отправителя непосредственно на карту или счет получателя. Второй способ предполагает отправку средств при отсутствии карты или счета в Сбербанке у отправителя и/или получателя.
Безналичные расчеты
С пластиковой карты на карту деньги поступают мгновенно. Произвести отправку можно разными способами: онлайн, командой по смс, посредством банкоматов, в офисе финансового учреждения.
Без комиссии производятся перечисления средств между собственными картами (в том числе на кредитную), а также другому человеку, чей платежный инструмент зарегистрирован в том же регионе.
В остальных случаях предусмотрена комиссия: через банкоматы или онлайн – 1% от суммы (тысяча рублей – максимум); через отделение – 1,5% (минимум тридцать и максимум тысяча рублей).
С карты на счет деньги идут не более трех дней. Перевести денежные средства можно:
- через Сбербанк Онлайн (обязательно указать ФИО, номер счета получателя, БИК и название финансового учреждения);
- в мобильном приложении;
- в офисе финансового учреждения (указать ФИО получателя; номер офиса Сбербанка, в котором был открыт счет; название и БИК стороннего финансового учреждения).
Дополнительно по теме: как узнать реквизиты счета карты клиенту Сбербанка.
Размер комиссии определяется несколькими параметрами: валютой, способом отправления, регионом получателя:
- Онлайн — 1% от суммы (максимум — 1000 рублей).
- В офисе банка (на счет в другой банк) — 2% от суммы (минимум 50 руб., максимум 1500 рублей); 1% от суммы (50-200 долларов) – в валюте.
- На счет, открытый в другом регионе, – 1,5% от суммы в рублях и 0,7% в валюте.
- На счет одного региона – бесплатно (независимо от валюты).
Лимиты:
- через Сбербанк Онлайн – 1 млн. рублей в сутки;
- в офисе банка, где открывался счет – без ограничений;
- в другом отделении – 1 500 000 рублей, 50 000 долларов, 38 000 евро.
Со счета на счет деньги можно переводить в офисе банка, онлайн либо воспользоваться ближайшим банкоматом.
Один из популярных и удобных способов перечисления средств – мобильное приложение и интернет-банк Сбербанк Онлайн. Отправить деньги со счета на счет можно:
- между собственными счетами (в разделе «Переводы и платежи» выбрать «Перевод между своими счетами и картами»);
- с личного счета клиенту этого же финансового учреждения (в том же разделе выбрать «Перевод клиенту Сбербанка»);
- с собственного счета клиенту стороннего финансового учреждения (выбрать «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам»);
- с личного счета на юридическое лицо (выбрать «Перевод организации»).
Перечислить деньги чужому лицу возможно со счета дебетовой карты. Перевести средства с кредитки невозможно.
Комиссия взимается в размере 1% — 2% от суммы, если деньги отправляются в другой регион клиенту того же или стороннего финансового учреждения. Между счетами собственными или открытыми в одном регионе перечисления средств производятся без комиссии.
Для перевода на карту в некоторых случаях достаточно знать лишь телефонный номер получателя. В Сбербанк Онлайн выбираем «Платежи» — «На карту в другой банк» — «По номеру телефона». Деньги поступают мгновенно. Комиссия не превышает 1% от суммы отправления. Лимит — 50 тысяч рублей в сутки. Произвести данный вид перевода пока возможно только в «Тинькофф Банк».
Перевод наличными
Это услуга для срочного отправления денег внутри страны. Если у отправителя нет открытого счета в Сбербанке, а у получателя есть, — достаточно произвести перевод наличными на счет/карту получателя. Для этого необходимо в офисе Сбербанка предоставить номер счета/карты получателя, адрес отделения, в котором открывался счет, БИК стороннего банка.
Комиссия установлена в 1,75% (50 — 2 000 рублей) – на счет; 1,5% (50 — 1 000 рублей) – на карту. Операции, произведенные в отделениях одного города, бесплатны. Данный вид перечисления осуществляется только в рублях.
Также по России можно осуществить денежный перевод «Колибри». Для этого отправителю и получателю не нужно быть клиентами Сбербанка. Для осуществления перевода необходим только паспорт отправителя и имя адресата.
После отправки денег клиент получит уникальный номер, назвав который в отделении Сбербанка получатель сможет забрать деньги. Также дополнительно можно установить контрольный вопрос и ответ на него.
Международные переводы
Сбербанк предлагает на выбор несколько разновидностей отправки денег за пределы России:
- «Колибри».
- SWIFT.
- «Money Gram».
В офисах Сбербанка невозможно перевести деньги посредством платежных систем «Western Union», «Золотая Корона», «Юнистрим», «Контакт». Специалисты банка разработали собственные программы отправления денежных переводов в любую точку мира. Также стоит обратить внимание, что перевода «Блиц» в Сбербанке не существует. Ему на смену пришел срочный перевод «Колибри».
«Колибри»
С «Колибри» появилась возможность пересылать деньги в Белоруссию и Казахстан в максимально короткие сроки – до 60 минут. При этом не обязательно быть клиентом банка или специально открывать в нем счет. Достаточно лишь подойти в отделение с паспортом, сообщить специалисту ФИО получателя (латинскими буквами).
Есть возможность придумать «контрольный вопрос», это позволит добиться дополнительной безопасности. При отправке денег переводу присваивается уникальный номер, его необходимо сообщить при получении средств.
Для получения денег по платежной системе «Колибри» в Казахстане необходим заграничный паспорт.
Перечисление средств осуществляется в 3 видах валюты: рубли, доллары США, евро. Максимальная сумма в сутки – 5 000 долларов для резидентов и 10 000 долларов для нерезидентов. Перевод «Колибри» производится с удержанием комиссии, ее платит и отправитель, и получатель – 1% от суммы (минимум 150 рублей/5 долларов/5 евро, максимум – 3000 рублей/100 долларов/100 евро).
SWIFT
Перевод SWIFT позволяет отправлять денежные средства на счет в банке в любую точку мира. Операции осуществляются в 11 видах валюты. Это единственный вид перечисления средств, с помощью которого можно перевести деньги в Украину.
Произвести SWIFT перевод на данный момент возможно только в офисе банка. Для этого требуется предъявить паспорт; ФИО получателя/ наименование организации-получателя; международный номер счета (IBAN); SWIFT-код/БИК, наименование и адрес банка.
Суточные лимиты: безналичным способом – без ограничений, наличными – 5 000 долларов. Если требуется перевести сумму выше установленного лимита, необходимо предоставить подтверждающие документы. Комиссии варьируются от 1% — 1,5% от суммы в иностранной валюте (минимум 15 долларов, максимум — 250), 2% от суммы в рублях (минимум 50 рублей, максимум – 2 500).
«Money Gram»
Международные переводы «Money Gram» производятся только в отделениях банка. При этом не обязательно быть клиентом финансовой организации, не нужно предоставлять сложные реквизиты – достаточно лишь указать ФИО получателя. География переводов насчитывает 190 стран (с полным перечнем можно ознакомится на сайте банка).
Отправить и получить деньги очень просто. Необходимо подойти в офис банка с паспортом, при работе со специалистом указать сумму отправления, ФИО получателя латинскими буквами (как они прописаны в паспорте). Далее отправитель сообщает получателю контрольный номер, который был присвоен при отправлении. Получатель в отделении банка сообщает специалисту ФИО, страну отправителя и сумму.
Срок исполнения операции не займет более 10 минут. Максимальная сумма — 5 000 долларов для резидентов, 8 000 – для нерезидентов. Валюта отправлений – доллары США, получить деньги можно в долларах и евро. Комиссия за совершение операции зависит от суммы отправления и страны получателя:
- в Армению, Беларусь, Грузию, Казахстан, Киргизстан, Молдову, Таджикистан, Узбекистан, Израиль – от 2 до 90 долларов;
- в страны дальнего зарубежья (кроме Израиля и Китая) – от 12 до 300 долларов;
- в Китай – от 9 до 80 долларов.
Онлайн сервис подбора переводов
Широкий выбор видов банковских продуктов по перечислению средств часто ставит в тупик отправителя, особенно если человек не часто пользуется услугами банка. Чтобы облегчить задачу, на официальном сайте предлагается некий алгоритм действий по выбору того или иного вида перевода. В разделе «Переводы по России и за рубеж» размещен онлайн сервис подбора операций. Попасть в него можно нажатием кнопки «Подобрать».
Здесь достаточно указать параметры перечисления средств:
- наличный или безналичный способ;
- страну или город получателя;
- перевод в Сбербанк или сторонний банк;
- сумму в нужной валюте.
После того, как заданы все основные параметры, снова нажимаем кнопку «Подобрать» и из предложенного списка выбираем наиболее подходящий. Данный сервис избавляет от необходимости изучения каждого вида перевода в поисках подходящего. Программа сама определяет, какой вид денежных отправлений подходит именно вам, исходя из конкретных параметров.
Денежные переводы от Сбербанка – незаменимый и очень удобный инструмент передачи денег в любую точку мира. Правильно выбранный способ перечисления средств позволяет быстро и недорого решить многие финансовые задачи.
Читайте также