Перевод физ лиц в пользу юр лица

Безналичные расчеты посредством банковских переводов сегодня приобретают все большую популярность в нашей стране. Значительная часть наших сограждан используют в этих целях услуги популярного банка страны – Сбербанка. Если банковское отправление родственнику или другому физическому лицу уже стало чем-то привычным, то как оплачивать таким способом товары и услуги различных компаний и осуществлять другие платежи в пользу юридических лиц, еще вызывает ряд вопросов. Основной из них: какая установлена комиссия Сбербанка за перевод юридическому лицу от физического лица. Для начала следует рассмотреть все возможные способы осуществления платежа, для которых установлен различный размер комиссионного сбора.

Способы осуществления перевода

Физическое лицо может отправить денежные средства на счет юридического лица разными способами. Самые популярные методы:

С помощью операционно-кассового работника структурного подразделения Сбербанка. Чтобы перевести деньги таким путем необходимо посетить одно из подразделений банка и представить документы, удостоверяющие личность, пластиковую карту и банковские реквизиты получателя.
Через устройства самообслуживания – банкоматы и информационно-платежные терминалы. Для осуществления операции необходимо использовать пластиковую карту и ввести пин-код. В главном меню нужно найти пункт «Платежи и переводы», содержащий раздел «Перевод средств». В открывшемся окне указывается получатель и его реквизиты. Полученную квитанцию следует хранить до подтверждения контрагентом получения денег.
С помощью системы «Сбербанк Онлайн». Для использования сервиса «Сбербанк Онлайн» следует иметь логин и пароль. В личном кабинете указывается, с какой карты будет осуществлена транзакция. В опции «Операции» выбирается функция «Перевести юридическому лицу», вводятся необходимые реквизиты. В завершение процедуры операция подтверждается кодом, отправляемым сервисом на телефон плательщика.

Важно! На размер комиссии в наибольшей степени влияет сумма платежа и способ, которым он реализовывается. Комиссионные в подразделении банка всегда будут выше, чем при дистанционном способе его осуществления.

Комиссия Сбербанка за перевод денег юрлицу

Величина комиссии Сбербанка, когда перечисляют деньги на счет в Сбербанке, зависит от следующих факторов:

Вид валюты.
Наличная или безналичная операция.
Способ осуществления перевода.
Транзакция в пределах населенного пункта или иногородний платеж.
Операция перевода на свой счет или иного лица.
Перевод денег в другой банк.
Перечисление на реквизиты физ. или юр. лица.

Важно! Комиссия может не взиматься либо ее размер может быть снижен при наличии соответствующим образом оформленного соглашения с юридическим лицом – получателем платежа.

Размеры комиссионных сборов

Перечисление денежных средств юридическому лицу, в том числе неналоговые платежи в государственный бюджет и внебюджетные фонды, транзакции в другие кредитные организации в целях погашения задолженности облагаются следующими комиссиями:

Переводы в рублях наличными через кассового работника – 2-3% от суммы, но не более 2000 руб.
Переводы в рублях наличными через аппараты самообслуживания – 1-3% от суммы, но не более 2000 руб.
Переводы в рублях со счета через кассира — 2-3% от суммы, но не более 2000 руб.
Переводы в рублях со счета через терминал или банкомат — 1% от суммы, но не более 500 руб.
Переводы в инвалюте со счета через ОКР и УКО — 1% от суммы, минимум 15$, максимум 200$.

Важно! Транзакции в иностранной валюте могут проводиться только от резидента РФ нерезиденту или от нерезидента РФ – резиденту. При снятии средств в инвалюте, для перечисления на счет в другой валюте, банк конверсирует в безналичном порядке валюту одного государства на валюту другого. Размер комиссии рассчитывается в исходной валюте.

Комиссия за оплату жилищно-коммунальных услуг при наличии договора информационно-технологического взаимодействия характеризуется следующими ставками:

Наличными в офисе банка – 1-3% от суммы, но не более 2000.
Наличными в банкомате – 1-2% от суммы, но не более 2000.
Со счета через кассира — 1-3% от суммы, но не более 2000.
Со счета через банкомат — 1% от суммы, но не более 500.

Если нужно оплатить услуги провайдеров интернет и сотовой связи, будут взиматься комиссии в следующем размере:

Наличными через кассира – 2,5% от суммы, от 10 до 2000 руб.
Наличными через аппарат самообслуживания – 2,5% от суммы, от 5 до 2000 руб.
Со счета через кассового работника — 1-3% от суммы, но не более 2000 руб.
Со счета через устройства — 1% от суммы, но не более 500 руб.

Переводы юридическому лицу без комиссий

Назначение некоторых платежей предполагает отсутствие комиссий при пополнении счета юрлица любым способом. Список таких платежей регулируется Сбербанком. Он представлен ниже.

Налоговые выплаты и перечисление инвестиционных в национальной валюте.
Платежи в благотворительных целях, а также зачисления в доверительное управление и брокерское обслуживание на счета управляющих и инвестиционных компаний. При открытии счета в рублях перевод можно совершить через кассира или аппарат самообслуживания, при открытии счета в иностранной валюте – только через кассира.
Платежи по инкассовому поручению, основывающемуся на исполнительном документе.
Погашение целевых кредитов в иностранной валюте, полученных в Сбербанке.
Перечисление средств, поступивших по программам «Военная ипотека» и «Приобретение готового жилья», в погашение стабилизационного займа АРИЖК.

Важно! Банк может сделать платежное поручение по любой транзакции, клиент платит 20 рублей за каждый документ.

Выяснить точный размер удерживаемой комиссии, взыскиваемой при транзакции, можно, посетив ближайшее отделение Сбербанка или его официальный сайт. Также о точном размере комиссии сообщается в процессе оформления перевода. Ознакомившись с указанными цифрами, вы можете завершить операцию или отменить ее.

Источник

https://ria.ru/20200225/1565185138.html

ЦБ назвал тарифы для банков за переводы физлицам от юрлиц в СБП

ЦБ РФ озвучил размер комиссий, которые банки-участники Системы быстрых платежей будут перечислять регулятору при осуществлении денежных переводов юрлицами и… РИА Новости, 25.02.2020

2020-02-25T15:58

2020-03-03T20:06

россия

система быстрых платежей (сбп)

центральный банк рф (цб рф)

экономика

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn22.img.ria.ru/images/156033/46/1560334676_0:160:3072:1888_1400x0_80_0_0_176f0ec611ab2cebb359bee1f1599e11.jpg

<strong>МОСКВА, 25 фев – РИА Новости.</strong> <a href=”https://ria.ru/organization_Centralnyjj_Bank_RF” target=”_blank”>ЦБ РФ</a> озвучил размер комиссий, которые банки-участники Системы быстрых платежей будут перечислять регулятору при осуществлении денежных переводов юрлицами и индивидуальными предпринимателями в пользу физлиц: они составят от 5 копеек до 3 рублей за операцию и начнут действовать с 1 апреля 2020 года, говорится в материалах регулятора.Система быстрых платежей (СБП) была запущена в конце января 2019 года, на сегодня в ней уже около 40 участников, к подключению активно готовятся еще порядка 160 кредитных организаций. С помощью системы <a href=”https://ria.ru/location_Russia” target=”_blank”>россияне</a> могут переводить друг другу деньги по номеру телефона вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя и получателя средств, а также оплачивать товары и услуги посредством QR-кода.”Совет директоров Банка России также принял решение распространить предельные ставки комиссий и межбанковских вознаграждений по переводам в пользу юридических лиц за товары и услуги также и на платежи в пользу индивидуальных предпринимателей. Кроме того, установлены тарифы за переводы денежных средств от юридических лиц в пользу физических лиц”, – говорится в пресс-релизе ЦБ.При осуществлении переводов между физлицами для банков-участников до конца июня 2022 года будет действовать нулевой тариф. Таким образом, ЦБ <a href=”https://ria.ru/20200225/1565183065.html” target=”_blank”>еще на два года продлил</a> льготный режим для банков в рамках СБП: в год запуска системы они имели возможность протестировать систему на нулевых тарифах. ЦБ рассчитывает, что это решение позволит россиянам переводить деньги по номеру телефона на максимально выгодных условиях. При этом регулятор будет продолжать внимательно следить за тем, какие тарифы банки устанавливают непосредственно для своих клиентов.При осуществлении переводов физлиц в пользу юрлиц и индивидуальных предпринимателей за оплату товаров и услуг тариф с 1 апреля 2020 года составит от 5 копеек до 3 рублей за операцию. Аналогичные тарифы будут действовать и в обратном случае, когда юрлицо или индивидуальный предприниматель переводит денежные средства физлицу.Тарифную сетку за такие переводы ЦБ озвучил в преддверии запуска услуги по перечислению зарплат в рамках СБП. Сейчас ЦБ совместно с участниками рынка обсуждает механизм реализации этого сервиса и рассчитывает, что он будет запущен к концу 2020 – началу 2021 года. Как в середине февраля отмечала первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова, мнение банковского сообщества относительно этого сервиса пока разделились: половина заинтересована в проекте, другая – нет.

https://ria.ru/20200215/1564809463.html

https://ria.ru/20191111/1560806637.html

россия

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601 

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601 

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601 

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn25.img.ria.ru/images/156033/46/1560334676_171:0:2902:2048_1400x0_80_0_0_b479341bda650ea4eabae750dc36ec75.jpg

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601 

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601 

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

россия, система быстрых платежей (сбп), центральный банк рф (цб рф), экономика

15:58 25.02.2020 (обновлено: 20:06 03.03.2020)

МОСКВА, 25 фев – РИА Новости. ЦБ РФ озвучил размер комиссий, которые банки-участники Системы быстрых платежей будут перечислять регулятору при осуществлении денежных переводов юрлицами и индивидуальными предпринимателями в пользу физлиц: они составят от 5 копеек до 3 рублей за операцию и начнут действовать с 1 апреля 2020 года, говорится в материалах регулятора.

Система быстрых платежей (СБП) была запущена в конце января 2019 года, на сегодня в ней уже около 40 участников, к подключению активно готовятся еще порядка 160 кредитных организаций. С помощью системы россияне могут переводить друг другу деньги по номеру телефона вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя и получателя средств, а также оплачивать товары и услуги посредством QR-кода.

“Совет директоров Банка России также принял решение распространить предельные ставки комиссий и межбанковских вознаграждений по переводам в пользу юридических лиц за товары и услуги также и на платежи в пользу индивидуальных предпринимателей. Кроме того, установлены тарифы за переводы денежных средств от юридических лиц в пользу физических лиц”, – говорится в пресс-релизе ЦБ.

При осуществлении переводов между физлицами для банков-участников до конца июня 2022 года будет действовать нулевой тариф. Таким образом, ЦБ еще на два года продлил льготный режим для банков в рамках СБП: в год запуска системы они имели возможность протестировать систему на нулевых тарифах. ЦБ рассчитывает, что это решение позволит россиянам переводить деньги по номеру телефона на максимально выгодных условиях. При этом регулятор будет продолжать внимательно следить за тем, какие тарифы банки устанавливают непосредственно для своих клиентов.

При осуществлении переводов физлиц в пользу юрлиц и индивидуальных предпринимателей за оплату товаров и услуг тариф с 1 апреля 2020 года составит от 5 копеек до 3 рублей за операцию. Аналогичные тарифы будут действовать и в обратном случае, когда юрлицо или индивидуальный предприниматель переводит денежные средства физлицу.

Тарифную сетку за такие переводы ЦБ озвучил в преддверии запуска услуги по перечислению зарплат в рамках СБП. Сейчас ЦБ совместно с участниками рынка обсуждает механизм реализации этого сервиса и рассчитывает, что он будет запущен к концу 2020 – началу 2021 года. Как в середине февраля отмечала первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова, мнение банковского сообщества относительно этого сервиса пока разделились: половина заинтересована в проекте, другая – нет.

Источник

Когда нужны b2c-переводы

Новый функционал можно использовать для любых целевых переводов от компаний физическим лицам, например для перечисления денежных призов за участие в конкурсах и акциях или дохода от инвестиций, рассказывает Емельянова. Через СБП люди также смогут получать деньги при продаже автомобиля в автосалонах, в дальнейшем сервис будет использоваться и для перечисления зарплат, добавляет Чугунов (ЦБ обещал запустить выплату зарплат через СБП в конце 2020-го или начале 2021 года).

Механизм будет востребован и при выплатах курьерам, таксистам, фрилансерам и так далее, отмечает руководитель направления развития электронной коммерции Райффайзенбанка Георгий Коннов. «Сервис также релевантен в сферах страхования, управляющих компаний и МФО», — добавляет он.

«Для b2c-перевода клиенту не нужны сложные реквизиты, достаточно сообщить юрлицу номер мобильного телефона, к которому у него привязан счет в банке — участнике СБП. Поступление средств на счет физлица происходит мгновенно и без комиссии», — объясняет Чугунов. При переводе займов от МФО «Русский стандарт» дополнительно будет сверять ФИО заемщика с теми, которые указаны в Системе быстрых платежей, при несовпадении данных перевод не состоится, пообещали в банке.

Как развивалась СБП

Система быстрых платежей была запущена ЦБ и НСПК в начале 2019 года. Сейчас к ней подключены все системно значимые банки, последним подключился Сбербанк. На первом этапе были запущены переводы по номеру телефона между физическими лицами, затем участники СБП начали предоставлять услуги переводов от людей в адрес юрлиц, в основном для оплаты товаров и услуг. В дальнейшем сервис планируют использовать для переводов от государства в адрес физических лиц (например, для перечисления пенсий и социальных выплат) и наоборот (платежи за ЖКХ, оплата штрафов, госпошлин).

Какие комиссии берут с переводов в СБП

Сервис поможет компаниям оптимизировать расходы на проведение платежей, говорит Емельянова. Платежи через СБП проводятся мгновенно в круглосуточном режиме, а тарифы за перевод ниже, чем при переводах на банковские карты, поясняет представитель «Микроклада».

«Русский стандарт» уже обеспечил техническую возможность осуществления b2c-переводов и приема с2b-переводов от физлиц (переводы для погашения займа) участникам крупнейшей саморегулируемой организации «Микрофинансирование и развитие» (СРО «МиР»). По словам председателя совета СРО «МиР» Эльмана Мехтиева, в подключении СБП заинтересованы многие участники микрофинансового рынка, сервис позволит сократить расходы кредиторов и усилить защиту от мошенников (клиенту не надо будет указывать номер карты). Его внедрение уже рассматривает МФК «МигКредит», у которой основным способом зачисления заемных средств (80%) являются переводы на банковскую карту, рассказал операционный директор компании Георгий Хохлов. Остальные крупные МФО не ответили на запрос РБК.

В случае с микрокредитами МФО при переводе займа на карты платят банку в среднем от 1 до 3% в зависимости от суммы перевода, основная часть этой комиссии устанавливается платежной системой. Размер комиссий в СБП хотя и ограничен 3%, но устанавливается для банков самим ЦБ в зависимости от суммы перевода.

Сейчас комиссии для юридических лиц банки могут устанавливать самостоятельно, отмечает один из источников РБК. Как рассказал Мехтиев, тарифы в СБП интересны рынку МФО: «Самый верхний потолок, который мы видели, ниже того тарифа, который сейчас есть у крупнейших МФК при переводе денег на карты потребителей. Соответственно, дальше все будет зависеть от объемов переводов и переговорной позиции рынка с тем или иным банком».

СБП уже зарекомендовала себя как удобный и надежный способ для перевода денежных средств, препятствий для эффективного развития b2c-переводов нет, считает руководитель группы по оказанию консультационных услуг компаниям финансового сектора КПМГ в России и СНГ Наталия Ракова. Стоимость операций для банков достаточно низкая, поэтому использование СБП, в том числе для перечисления зарплат и иных выплат, может снизить размер комиссии, которую банки берут с юрлиц.

Ранее ЦБ рекомендовал банкам ограничить применение повышенных комиссий на ряд операций (переводы зарплат, алиментов, пенсий и иных социальных выплат, а также дивидендов), которые устанавливаются под предлогом борьбы с отмыванием денежных средств. Сейчас встречаются ситуации, когда банк берет комиссию за перевод от юрлица физлицу даже в пределах одного банка, напоминает директор департамента внутреннего аудита и управления рисками ФБК Grant Thornton Роман Кенигсберг.

Источник

С февраля 2010 года Компания Western Union запустила в России новую услугу – «Western Union® Платежи». «Western Union® Платежи», это услуга связанная с осуществлением платежей физических лиц в пользу юридических лиц для оплаты за приобретаемые товары или получаемые услуги за границей! Платежи за границу – потребность в них у населения России из года в год растет, и особеннов платежах в пользу юридических лиц, расположенных по всему миру.

«Новая услуга Western Union позволит нашим клиентам, находясь в России, моментально совершить платеж в пользу иностранных компаний по всему миру. После отправления перевода, в организацию-получателя сразу поступит электронное подтверждение платежа, а на следующий день, средства будут зачислены на счет компании. Уверен, что наши клиенты оценят преимущества нового сервиса, с помощью которого можно легко и быстро оплатить широкий перечень товаров и услуг», – отметил Джонатан Кнаус (Jonathan Knaus), региональный вице-президент Western Union в странах Восточной Европы и СНГ.

Теперь физические лица – клиенты Western Union – могут легко и быстро оплатить из России за товары и услуги более чем в 1500 иностранных компаний по всему миру. Платежи физических лиц за границу можно отправлять из 188 Российских банков-партнеров Western Union, имеющих более чем 4500 отделений. При этом число пунктов обслуживания в России, предоставляющих данную услугу, будет постоянно расти.

Через «Western Union® Платежи» физические лица смогут осуществлять платежи за границу в пользу юридических лиц на следующие цели:

оплачивать обучение студентов – по всему миру;
осуществлять покупки товаров – через Интернет;
оплачивать туристические путевки;
оплачивать услуги различных фирм;
и многое другое.

А с мая 2010 г. Компания Western Union (NYSE: WU) запустила услугу по переводу денежных средств уже в пользу российских юридических лиц. На первой стадии внедрения услуги Western Union предоставит возможность для совершения транзакций в пользу российских банков с зачислением средств на счет клиента в банке на следующий день после отправления перевода. Этот сервис пока функционирует в тестовом режиме в КРЕДИТ ЕВРОПА БАНКЕ.

Для осуществления платежей за границу через «Western Union® Платежи» необходимо:

предварительно получить от компании, в пользу которой совершается платеж, все необходимые инструкции и реквизиты (ее название, код организации и т.д.);
обратиться в пункт обслуживания Western Union, где предоставляется услуга Western Union® Платежи;
получить от оператора Western Union специальный бланк платежа синего цвета и заполнить в нем нужные поля. В пунктах обслуживания Western Union, где установлена автоматизированная система распечатки бланков, необходимо заполнить соответствующую краткую форму бланка;
заполненный бланк или краткую форму вместе с документом, удостоверяющим личность передать оператору;
внести сумму платежа наличнымив долларах США и оплатить стоимость услуги;
получить у оператора квитанцию с контрольным номером перевода (MTCN).

Образец бланка «Western Union® Платежа» состоит из двух разделов, каждый из которых выглядит так:

бланк Western Union - Отправитель (Sender) (89646 bytes)
бланк Western Union – Отправитель (Sender)

бланк Western Union - Получатель (Pay To) (96457 bytes)
бланк Western Union – Получатель (Pay To)

При работе отдельных банков и их пунктов платежей за границу по безбланковой технологии. физические лица заполняют краткую форму синего бланка, которая выглядит так:

Краткая форма синего бланка - Платежи (Payment Service) (134808 bytes)
Краткая форма синего бланка – Платежи (Payment Service)

При заполнении бланка перевода за границу необходимо соблюдать следующие правила:

обязательно заполняются полное имя, отчество и фамилия отправителя платежа (по удостоверению личности), адрес проживания (по прописке) и телефон;
При заполнении в одной строчке двух слов – между словами оставляется свободное окошечко, а если требует форма, то и знак /.
Клиентом обязательно проставляется номер счета получателя и его дополнительный номер.
Сумма платежа (цифрами и прописью) указывается без комиссии. Сумма прописью пишется на русском языке;
Информация о получателе платежа заполняется на основании данных, полученных клиентом-отправителем платежа от организации: название организации, код организации – региональный код компании-получателя в Системе Вестерн Юнион, и страна назначения.
Отдельным разделом указывается назначение платежа (цель перевода за границу).
Весь текст заполняется на английском языке.

Платежи за границу в пользу юридических лиц отправляются в долларах США, а валюта зачисления платежа зависит от выбранной организации-получателя. Сумма платежа, внесенная в рублях, автоматически конвертируется в доллары США перед отправлением перевода, потому что Western Union зарабатывает деньги не только на комиссии за переводы, но и на конвертации валют.
Платежи из-за границы могут отправляться в пользу подключенных к ней российских юридических лиц как в долларах США, так и в рублях, во всех пунктах обслуживания Western Union, предоставляющих данную услугу как в России, так и за рубежом.

Тариф на денежные платежи за границу в пользу юридических лиц на 2014 год установлены следующие:

Сумма перевода в долларах США	Стоимость платежа в долларах США	Сумма перевода в российских рублях	Стоимость платежа в рублях
0.01 – 3,000.00	15	0,01 – 90.000,0	450,00
3,000.01 – 5,000.00	25	90.000,01 – 150.000,00	750,00

Примечание:

В некоторых случаях плата за перевод в пользу юридического лица может отличаться
от стандартной платы.
Тарифы на отправление денежных средств по России в пользу юридических лиц
необходимо уточнять в Центре Обслуживания Клиентов
Western Union может получать доход от курсовой разницы в случае, если валюта выплаты отличается от валюты отправления перевода.

Тарифы за оформление платежей из-за границы следующие: Плата за совершение транзакции составляет 2% от суммы перевода, но не менее 100 рублей или 3 долларов США. Максимальная сумма перевода составляет 4500 долларов США или 150 000 рублей.

Согласно законодательству РФ лимит на сумму перевода за границу через платежные системы для резидентов России составляет не более 5 000 долларов США или эквивалентной суммы в российских рублях в течение одного операционного дня.
По всем вопросам, связанным с платежами физических лиц можно обращаться в ООО «НКО «Вестерн Юнион ДП Восток»:

По адресу: 125171, Ленинградское шоссе, дом 16А, строение 1
По телефону +7 495 797 21 87;
По Факсу +7 495 797 21 95

А адреса пунктов обслуживания Western Union , в которых предоставляется услуга «Western Union® Платежи» можно посмотреть здесь.

Последнее изменение материала произведено 16.06.2014 года.

Кроме того на сайте имеется и другая информация о системе «Western Union»:

Денежные переводы «Western Union» (Вестерн Юнион)
Тарифы Вестерн Юнион – в российских рублях
Тарифы Western Union на переводы за границу – в долларах США
Золотая карта «Western Union Gold Card»
Правила заполнения бланка получения перевода – «Заявление для получения денег Western Union»
Правила заполнения бланка отправления перевода – «Заявление для отправления денег Western Union»
Платежи Western Union: переводы физических лиц за границу в пользу юридических лиц

Источник