Комиссия сбербанка за платеж в пользу физического лица
1В случаях, предусмотренных действующим законодательством
2 В том числе валюты, отличной от валюты счета. Тариф установлен по операциям с наличной иностранной валютой, с которой в структурном подразделении, оказывающем услугу, осуществляются операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с физическими лицами. При приеме/выдаче наличной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) для зачисления/выдачи во/со вклад(а) в иностранной валюте другого иностранного государства (группы иностранных государств) Банком осуществляется покупка и продажа (конверсия) иностранной валюты в безналичном порядке
3 Прием денежных знаков Банка России или иностранных государств (группы иностранных государств), вызывающих сомнение в их подлинности (платежеспособности), для направления на экспертизу
4 Прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты (за исключением монет). Тариф установлен по операциям с наличной иностранной валютой, с которой в структурном подразделении, оказывающем услугу, осуществляются операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с физическими лицами, и по операциям с валютой, утратившей статус законного платежного средства (австрийский шиллинг, бельгийский франк, немецкая марка, испанская песета и эстонская крона)
5 По операциям с валютой, утратившей статус законного платежного средства, плата рассчитывается по соответствующим официальным курсам национальных валют стран – участниц Экономического и валютного союза к рублю Российской Федерации на день совершения операции и взимается в рублях
6 Прием банкнот Банка России для проверки их подлинности и платежеспособности или денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), вызывающих сомнение в их подлинности, для проверки их подлинности. Операция осуществляется по просьбе клиента. Тариф установлен по операциям с наличной иностранной валютой, с которой в структурном подразделении, оказывающем услугу, осуществляются операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с физическими лицами
7 Включая средства, поступившие от фондов, в том числе международных, и организаций (резидентов и нерезидентов) на выплату грантов, премий и иные аналогичные выплаты, при наличии договора между фондом/организацией и Сбербанком России.
8 Обмен ветхих банкнот и дефектной монеты Банка России на годные к обращению
9 Замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) того же иностранного государства (группы иностранных государств). Тариф установлен по операциям с наличной иностранной валютой, с которой в структурном подразделении, оказывающем услугу, осуществляются операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с физическими лицами, за исключением шведских крон и евро.
10 Банкнот Банка России на банкноты более крупного номинала. Услуга предоставляется при наличии разменных банкнот Банка России необходимого номинала
11 Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств). Тариф установлен по операциям с наличной иностранной валютой, с которой в структурном подразделении, оказывающем услугу, осуществляются операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с физическими лицами
12 Монеты Банка России на банкноты Банка России
13 Покупка – покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации; продажа – продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации;
14 Покупка осуществляется за рубли с зачислением средств на счет по вкладу в рублях. Продажа осуществляется за счет средств на счете по вкладу в рублях
15 Обмен (конверсия) – продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия).
16 Покупка поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную валюту Российской Федерации. Тариф установлен по операциям с наличной иностранной валютой, с которой в структурном подразделении, оказывающем услугу, осуществляются операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с физическими лицами, за исключением шведских крон и евро.
Вопреки сложившемуся мнению, Сбербанк уже давно не является государственным банком. Это крупнейший коммерческий банк, в котором государство имеет лишь некую долю участия в уставном капитале.
Ключевое слово здесь – «коммерческий», что позволяет Сбербанку заниматься деятельностью, направленной на извлечение прибыли. Основными источниками прибыли являются прежде всего клиенты банка, большинство которых составляем мы с вами.
Когда нам нужно совершить платеж, конечно же, в первую очередь обращаемся в Сбербанк – его отделения найти проще всего. Но иногда нам преподносят неприятный сюрприз в виде необходимости оплатить не только саму сумму зачисления, но и сверх того – комиссию банку.
По закону банк имеет право получать оплату за свои услуги, единственное условие – вся информация о комиссионных сборах должна быть размещена в публичном доступе. Разумеется, мало кто предварительно интересуется тем, будет ли взиматься комиссия за платеж и сколько она составит.
Итак, на основе публично размещенной информации Сбербанка, разберемся, в каких случаях он взимает комиссию за свои услуги и в каком размере:
1. Платежи за коммунальные услуги:
– комиссия не взимается в отношении переводов тем организациям, с которыми у Сбербанка заключены договоры о приеме платежей с населения. Как правило, это все основные ресурсоснабжающие и управляющие организации конкретного региона, информация о них есть в любом платежном терминале Сбербанка.
– комиссия взимается, если потребуется оплатить услуги ЖКХ организациям, расположенным в другом регионе, или не заключившим соглашение со Сбербанком.
Комиссия составит:
• при оплате через банковскую карту или платежный терминал – 1% от суммы перевода, но не более 500 рублей,
• при оплате через операциониста – от 1% до 3%, не более 2 000 рублей. За составление квитанции операционистом дополнительно взимается 50 рублей.
2. Оплата услуг сотовой связи и Интернета:
– комиссия не взимается опять-таки в зависимости от наличия соглашения между Сбербанком и соответствующим оператором,
– при отсутствии соглашения Сбербанк взимает комиссию:
• при оплате через банковскую карту или платежный терминал – 1% от суммы перевода, но не более 500 рублей,
• при оплате через операциониста – от 1% до 3%, не более 2 000 рублей.
3. Оплата налогов, сборов, государственных пошлин и штрафов:
– комиссия не взимается по таким платежам.
4. Все иные переводы денежных средств организации:
– комиссия взимается по тарифам, утвержденным конкретным территориальным подразделением Сбербанка, в следующих пределах:
• при оплате через банковскую карту или платежный терминал – 1% от суммы перевода, но не более 500 рублей,
• при оплате через операциониста – от 2% до 3%, не более 2 000 рублей.
5. Перевод денежных средств физическому лицу:
– при переводе денег между своими картами Сбербанка (оформлены на одно и то же лицо), комиссия не взимается,
– если необходимо перевести деньги на карту Сбербанка другого физического лица, то обратите внимание, что комиссия не взимается, если карты плательщика и получателя средств оформлены в одном городе.
Если карты Сбербанка были выданы в разных городах (исключение составляют Москва и Московская область – между ними переводы осуществляются также без комиссии), комиссия взимается в следующих размерах:
• при оплате через банковскую карту или платежный терминал – 1% от суммы перевода, но не более 1 000 рублей,
• при оплате через операциониста – от 1,5%, но не менее 30 рублей и не более 1 000 рублей.
– при переводе денег на счет физического лица, открытый в другом банке, комиссия взимается в любом случае, она составит:
• при оплате через банковскую карту или платежный терминал – 1% от суммы перевода, но не более 1 000 рублей,
• при оплате через операциониста – 2%, но не менее 50 рублей и не более 1 500 рублей.
Как видно, самые низкие процентные ставки комиссии Сбербанк устанавливает для платежей через банковскую карты или платежные терминалы, стимулируя население активнее ими пользоваться.
Прежде чем воспользоваться банковской услугой, уточните, во сколько вам это обойдется. Предупрежден – значит, вооружен!
© Сивакова И. В., 2018 г.
Прочитав статью вы узнаете, сколько в 2019 году стоит обслуживание счета в Сбербанке для физических лиц. И какая комиссия взимается при совершении переводов и платежей по России и за границу.
Держатели карт и владельцы счетов в Сбербанке нередко сталкиваются с необходимостью перевода денег другим физическим лицам или организациям, оказывающим услуги. Благодаря использованию мобильного приложения или портала Сбербанк Онлайн, вносить оплату и осуществлять переводы стало проще и выгоднее.
Для тех, кто регулярно совершает платежи через государственный банк или планирует перевод крупной суммы, важно знать, есть ли необходимость открытия счета, сколько стоит его обслуживание, и какая комиссия взимается при совершении тех или иных платежей по России и за границу.
Открытие и обслуживание счета
Открыть счет и получить карту можно в любом отделении Сбербанка. Заказать пластиковый продукт можно онлайн на сайте банка. Услуга внесение денег на карту предоставляется бесплатно, комиссия не взимается. Без абонентской платы можно пользоваться мобильным приложением с опциями перевода средств, внесения платежей и оплаты счетов.
За банковское обслуживание ежегодно взимается плата, размер зависит от типа карта.
| Тип карты | Условия годового обслуживания |
|---|---|
| Классическая карта Visa | 750 рублей 1-ый год, далее 450 рублей |
| КК «Аэрофлот» | 900 рублей 1-ый год, далее 600 рублей |
| КК «Подари жизнь» | 1000 рублей 1-ый год, далее 450 рублей |
| Карта с транспортным приложением «Тройка» | 900 рублей 1-ый год, далее 600 рублей |
| Молодежная карта MasterCard | 150 руб./год |
| Золотая карта Visa | 3000 руб./год |
| Социальная карта МИР | бесплатно |
| Моментальная карта Visa | бесплатно |
Помимо ежегодного обслуживания, взимается также ежемесячная плата за Мобильный банк в рамках полного базового или стандартного тарифа (30 или 60 рублей в месяц). Услуга позволяет получать информацию в режиме реального времени о поступлениях и списаниях со счета, а также осуществлять переводы и платежи с помощью специальных команд, отправляемых на номер 900.
Переводы с карты на карту
Движение средств с одной карты Сбербанк на другую осуществляется очень просто и в большинстве случае бесплатно (без комиссии). Деньги поступают на счет в течение нескольких секунд, если для совершения операции использоваться банкоматом, платформой Сбербанк Онлайн, мобильным приложением или сервисом 900.
Комиссия в размере 1% от размера перевода (но не более 1000 рублей) взимается, только если карты выпущены в различных регионах. Бесплатно можно перевести деньги, если у карт один владелец, например, с дебетовой карты на кредитную.
Совершить перевод можно одним из нижеперечисленных способов:
- Через банкомат. Для перевода потребуется карта, ее необходимо вставить в банкомат, выбрать опцию «Платежи и переводы», далее перейти во вкладку «Перевод средств» и ввести необходимые данные.
- Посредством Сбербанк Онлайн. Войдите в личный кабинет СО, выберете опцию «Перевод клиенту Сбербанка». На выбор предлагается осуществить транзакцию по номеру карты или телефона. Заполните обязательные поля и в качестве подтверждения введите цифры из SMS.
- В мобильном приложении. Выберете опцию «Платежи», далее «Клиенту Сбербанка. На карту или счет». Введите начальные буквы имени получателя в записной книжке. Если номер телефона не записан, можно ввести его вручную, также можно указать номер карты. При переводе на счет в Сбербанке, потребуется ввести все реквизиты, включая ФИО, ИНН получателя, БИК и Кор. счет банка.
- SMS-командой на номер 900. Достаточно ввести текст «ПЕРЕВОД [номер телефона] [сумма в рублях]» и отправить SMS на номер 900. Пример текста: «ПЕРЕВОД 9031234567 1000». В ответ придет SMS с кодом для подтверждения из 6 цифр. Отравляем эти 6 цифр в тексте сообщения снова на номер 900.
Переводы на счета юридических лиц
Для осуществления переводов на счет организации необязательно открывать счет в Сбербанке, однако комиссия за перевод будет ниже, если оплачивать услуги со своего счета через банкомат или Сбербанк Онлайн.
| Переводы | Без открытия счета | Со счета | ||
|---|---|---|---|---|
| Через кассу отделения | Через банкомат/терминал | Через кассу отделения | Через банкомат/ Сбербанк Онлайн | |
| В бюджет и государственные фонды | 3%, min 30 руб., max 2500 руб. | 2%, min 10 руб., max 2000 руб. | 2%, max 1500 руб. | 1%, max 500 руб. |
| За услуги ЖКХ | 2%, min 30 руб., max 2500 руб. | 0.9%, min 10 руб., max 1000 руб. | 1,5%, max 1500 руб. | 0,5%, max 500 руб. |
| За электроэнергию | 2.5%, min 25 руб., max 2500 руб. | 1,5%, min 10 руб., max 1000 руб. | 2%, max 1500 руб. | 1%, max 500 руб. |
| За услуги связи и интернет | 2.5%, min 10 руб., max 2500 руб. | 2.5%, min 5 руб., max 2500 руб. | 2%, max 1500 руб. | 1%, max 500 руб. |
| Налоговые платежи | бесплатно | |||
| Благотворительные | бесплатно | |||
Переводы в другой банк
Для перевода с карты на карту в другой банк можно воспользоваться Сбербанк Онлайн. В приложении или на сайте в личном кабинете выбираем соответствующую вкладку в разделе «Платежи» («На карту в другой банк»), вводим номер на лицевой стороне пластика. Можно также приложить карту к мобильному устройству, если оно снабжено системой PayPass или PayWave.
Срок исполнения такого перевода – 10-15 минут. Максимальная сумма, которую можно перевести за один раз – 30000 р., за один день – 50000 р. (для карт платежных систем Visa Electron или Maestro), 150000 р. (для всех прочих).
Если перевод осуществляется на счет, открытый в другом банке, можно воспользоваться Сбербанк Онлайн или мобильным приложением. Потребуется ввести все реквизиты, включая ФИО, ИНН получателя, БИК и Кор. счет банка. Срок исполнения транзакции – до двух дней.
Размер комиссии зависит от валюты и способа перевода.
| Валюта | В отделении банка | Через Сбербанк Онлайн |
|---|---|---|
| Рубли | 2%, не менее 50 руб., не более 1500 руб. | 1%, не более 1000 руб. |
| Доллары США/евро | 1%, не менее 15 долл., не более 200 долл. | 0.5%, не более 150 долл. |
Аналогичная комиссия взимается за перевод на счет иностранной компании. Перевод можно совершить в отделении. Перевод будет произведен в течение двух дней.
Вне зависимости от повсеместного развития сервисов удаленного обслуживания, клиенты не спешат их осваивать и продолжают оплачивать квитанции в офисах Сбербанка. При этом у большинства плательщиков возникает один вопрос – какая комиссия берется Сбербанком при оплате квитанции? В соответствии с этим вопросом ниже будут приведены основные комиссии, взимаемые Сбербанком за оказание услуг.
Перечень тарифов Сбербанка
Размер комиссии в Сбербанке при оплате квитанции зависит от региональной принадлежности и контрагента, который станет получателем перевода. В то же время учреждение документирует тарифы, а расценки за операции указывает в разделе «Денежные переводы» по областям присутствия. Открыть вкладку можно по этой ссылке.
Рассмотрим подробнее тарифы этого банка:
- Для всех клиентов Сбербанка переводы на счета операторов мобильной связи бесплатны. Перевести деньги можно напрямую без каких-либо процентов и комиссий вне зависимости от получателя – родственников или знакомых. Выполнить транзакцию можно через личный кабинет удаленного сервиса, терминал самообслуживания или программу мобильного банкинга.
- За услуги ЖКХ может взиматься комиссия, если платить через кассу. При удаленных транзакциях дополнительная плата, как правило, не взимается. Величина комиссионных зависит от соглашения банка и управляющей организации, а также предприятий коммунальной сферы, предоставляющих сервис населению.
- Плата проведения платежа за телекоммуникационные услуги взимается в том же размере, что и при оплате счета за квартиру. Операционист возьмет за работу 2-3% (но не менее 20 рублей) при оплате штрафа от ГИБДД. При использовании терминала самообслуживания услуги обойдутся дешевле на 1-2%.
- Налоговые отчисления в Сбербанке бесплатны. Однако не стоит путать эти платежи с переводами в бюджет и внебюджетные фонды.
к содержанию ↑
Комиссии за услуги в Сбербанке
к содержанию ↑
Как оплатить долг по квитанции
Каждый клиент Сбербанка может воспользоваться любым из предложенных способов оплаты счетов:
- Через операциониста. Это самый простой способ, которым предпочитают пользоваться люди, далекие от компьютеров и портативных устройств. Для оплаты квитанции необходимо посетить отделение, взять талон и подойти к окну сотрудника в порядке очереди. Вы отдаете специалисту бланк и осуществляете оплату наличными купюрами или банковской карточкой. Взамен операционист выдает чек и сдачу, если прошла оплата наличными. Минус этого способа – трата времени на визит в отделение и ожидание в очереди.
- Через банкомат (терминал). Осуществить транзакцию таким способом можно только через банковскую карту. Пластик необходимо вставить в банкомат, перейти в отдел оплаты счетов, открыть вкладку «Коммунальные платежи», выбрать контрагента и считать штрих-код на квитанции через специальный сканер.
- В личном кабинете сервиса «Сбербанк Онлайн». Для загрузки сайта необходимо портативное устройство или компьютер с выходом в сеть. Владельцу кабинета необходимо авторизоваться в системе, перейти в раздел «Платежи и переводы», указать вид транзакции, найти управляющую компанию и сверить реквизиты. Следующим этапом необходимо выбрать карту, с которой будут списаны деньги, и ввести код, полученный на телефон, для подтверждения согласия.
- При помощи приложения для мобильных устройств. Функции этой небольшой программы схожи с сервисом «Сбербанк Онлайн», поэтому все действия по оплате счетов аналогичны.
Закрыть любой счет через операциониста может каждый гражданин, однако все остальные способы доступны только держателям пластиковых карт Сбербанка. В то же время безналичная оплата квитанции обходится дешевле, чем осуществление операции при личном визите в отделение. Разница может достигать 1-2% от суммы платежа.
.
Чтобы оплата коммунальных услуг и услуг сотового оператора проходила в установленную дату, можно воспользоваться услугой автоплатежа. Подключить эту опцию можно через приложение или онлайн-сервис абсолютно бесплатно.
Если вы хотите сэкономить время, удаленный способ оплаты квитанций является более выгодным, так как в этом случае комиссия Сбербанка ниже или вообще отсутствует. Об актуальных тарифах за обслуживание в конкретном регионе вас уведомят в ближайшем офисе банка – операторы горячей линии часто не располагают подобной информацией и будут соединять Вас с тем же отделением.