Карта польза хоум кредит расчетный период
c 01 марта 2020 года не начисляется кэшбэк на операции оплаты телекоммуникационных услуг, коммунальных услуг и иных.
мсс исключения 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 5960, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6399, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9754
Банк Хоум Кредит расширил возможности программы «Польза»
Банк Хоум Кредит расширил возможности программы лояльности «Польза» для клиентов с дебетовыми картами «Польза» и «Космос».
Такие клиенты смогут подключить дополнительные категории, в которых будут получать повышенный кешбэк за покупки.
Вот эти категории:
Детские товары;
Дом и ремонт;
Электроника;
Досуг и развлечения;
Домашние питомцы;
Здоровье и красота;
Одежда.
Во всех перечисленных категориях можно подключить повышенный кешбэк — 2 процентных пункта. Повышенный кешбэк будет прибавляться к базовому.
Стоимость подключения повышенного кешбэка в категориях «Дом и ремонт», «Домашние питомцы», «Досуг и развлечения», «Здоровье и красота» и «Детские товары» составит:
99 баллов «Польза» за 30 дней действия опции;
259 баллов «Польза» за 90 дней действия опции;
499 баллов «Польза» за 180 дней действия опции;
999 баллов «Польза» за 365 дней действия опции.
Стоимость подключения повышенного кешбэка в категориях «Одежда и обувь» и «Электроника» составит:
199 баллов «Польза» за 30 дней действия опции;
499 баллов «Польза» за 90 дней действия опции;
999 баллов «Польза» за 180 дней действия опции;
1999 баллов «Польза» за 365 дней действия опции.
https://www.homecredit.ru/about/bank_news/new-polza-21-03-2019
В Пользе появилась возможность просмотра мсс операции.
Для этого: в разделе накопленных баллов выбираете нужный период, справа по центру есть маленький значок Excel – щелкаете на него и вуаля, выписка готова
Ссылка на сайт банка: https://www.homecredit.ru/about/bank_news/novaya-karta-polza-02-04-2018
Аналог карты Космос.
Отличие от Космоса:
ПНО начисляется при условии оплатой картой покупок на 5 т.р. в расчетный период. Оплаты в ЛК ИБ Хоума не считаются покупками для начисления ПНО.
5% начисляется на остаток до 300 т.р.. Если остаток на счете более 300 т.р., то на сумму 300 т.р. будет 6%, а на сумму превышающую 300 т.р. будет 2%.
Первый и второй месяц обслуживание карты бесплатное. Поэтому нет необходимости вносить на карту деньги в день открытия счета. Расчетный период по ПОЛЬЗЕ календарный месяц. Первый месяц может быть от 1 до 31 дня в зависимости от даты открытия счета. Первый бесплатный период с даты открытия счета по 30/31 число. Второй бесплатный период следущий календарный месяц.
ПОЛУЧЕНИЕ КАРТЫ
Для получения карты необходимо:
-обратиться в офис, где сразу выдается неименная карта Ключ MasterCard, заказывается именная карта Польза Visa.
При оформлении карты дополнительных платных услуг не навязывают.
– через сайт банка оформить заявку на именную карту Польза Visa, и если нужна вторая карта, то до поступления именной карты обратиться в офис за получением неименной карты Ключ MasterCard. Могут подключить платную услугу смс-информирования. Отключить через ЛК, либо в офисе при получении карты.
При получении именной карты не именная должна быть заблокирована, но из практики часто карта остается действующей и ее можно использовать как бесплатную допку.
Удобно иметь две карты разных систем MasterCard и Visa.
Обе карты привязаны к одному счету и подключены к программе Польза.
ТАРИФЫ и ЛИМИТЫ
1. Обслуживание счета :
За первые два Расчетных периода комиссия не взимается.
С третьего Расчётного периода не взимается при ежедневном обеспечении наличия остатка на счете более 10000 руб. или при оплате Картой товаров и услуг на сумму не менее 5 000 руб. в течение соответствующего расчетного периода.
В иных случаях комиссия составляет 99 рублей в месяц.
2.Проценты на ежедневный остаток денежных средств на счете:
5 % годовых при остатке на счете менее 300000 руб. и оплате Картой товаров и услуг на сумму более 5 т.р. в течение соответствующего Расчетного периода,
2% годовых при остатке на счете более 300000 руб. (на сумму, превышающую 300 000 руб.) при оплате покупок на 5 т.р.
Оплата в ИБ не считается для выполнения условия начисления ПНО. 5 т.р. покупок надо сделать в торговых точках либо на сторонних сайтах. Проценты начисляются на любую сумму за любое кол-во дней, если есть покупки на 5 т.р..
Покупки должны быть проведены по счету, поэтому их надо успеть сделать за 3-4-5 дней до конца месяца.
Дневной лимит на операции по карте:
получение наличных денег – 500 000 рублей
безналичная оплата товаров и услуг – 1 500 000 рублей
Бесплатное снятие по карте в банкоматах сторонних банков до 100 000 руб. в месяц .
Комиссия за выпуск карты: основная карта – не взимается
X дополнительная карта – 200 рублей
Комиссия за перевыпуск карты по окончании срока действия: основная карта – не взимается
X дополнительная карта – 200 рублей
СПОСОБЫ ПОПОЛНЕНИЯ КАРТЫ
бесплатно:
– c2c в ИБ банка в разделе ПРОДУКТЫ/карта Польза/Пополнить/ заполняем реквизиты
с 01.05.2018 г. по 31.12.2019 г. Банк Хоум Кредит проводит акцию «Платежи онлайн без комиссии» и отменяет комиссию за пополнение дебетовых карт с любых карт платежных систем Visa, MasterCard или МИР в интернет-банке https://www.homecredit.ru/download.php?id=26604.
НО есть банки, которые берут комиссию за исходящий с2с https://www.banki.ru/bitrix/components/bitrix/forum.interface/show_file.php?fid=432339
Деньги зачисляются на карту моментально. Суммы поступившие до 20 час. отражаются по счету текущим днем.
Максимальная сумма, на которую можно бесплатно пополнить карту – до 300 000 рублей в месяц.
Максимальная сумма одной операции – до 75 000 рублей. Минимальная сумма одной операции – 100 руб.
Но, есть лимиты/ограничения у банка-донора и категории карты.
У Сбербанка карты низких категорий дают возможность стянуть до 30 т.р. за раз, до 50 т.р. в день.
С карты Тинькофф от 3 т.р. (менее 3 т.р. будет комиссия 90 руб. со стороны Тинькофф).
– наличными через кассу, либо банкомат/терминал;
– межбанковским переводом из другого банка, где бесплатный межбанк (Тинькофф, Кукуруза, Билайн, КЕБ и др.);
– с2с вытолкнуть из ИБ Тинькоффбанка в пределах лимитов до 20 т.р. в месяц без комиссии;
– другими сервисами, где есть возможность переводов с2с.
с комиссией:
Пополнение с2с свыше 300 т.р. в месяц в ИБ платное. Комиссия составляет 0.8% от суммы перевода (минимум 25 руб. для переводов с карт Mastercard/Maestro, 33 руб. – для переводов с карт Visa, 45 руб. – с карт МИР). Комиссия взимается с карты другого банка дополнительно к сумме перевода.
Ограничения по максимальной сумме при периоде за день/месяц отсутствуют.
СПОСОБЫ ВЫВОДА СРЕДСТВ
бесплатно:
-снятие наличных в кассе до 500 т.р. в день;
-банкоматах банка до 500 т.р. в день;
-сторонних банкоматах до 100 000 руб. в месяц;
-вытянуть с2с бесплатными сервисами из ИБ других банков, ограничение лимитами соответствующих сервисов (банков).
Исходящий межбанк с комиссией 10 руб. до 500 т.р. в день.
Поступление наличных, межбанка на счет карты до 600 т.р. не требуют отлежки, можно снимать либо переводить.
3. Карта участвует в программе ПОЛЬЗА
до 10% кешбэка за покупки в магазинах-партнерах (список в ИБ);
3% кешбэка за покупки в категориях «Кафе и рестораны», «АЗС» и «Аптеки»;
1% кешбека — за любые другие покупки.
Ограничения по начислению КБ в повышенных категориях 3% – 3000 руб. в календарный месяц
в обычных категориях 1% – 2000 руб. в календарный месяц.
в магазинах-партнерах – согласно условий каждого партнера.
С 19 ноября сумма начисляемого КБ будет округляться до целого рубля в меньшую сторону.
КБ считается по дате авторизации.
Не начисляется КБ:
” Ни один из видов Баллов не начисляется за снятие денежных средств со счета по Договору с использованием Карты с Пользой через банкоматы, кассы Банка или иных кредитных организаций, за переводы денежных средств, за пополнение электронных кошельков, за покупки дорожных чеков и лотерейных билетов, облигаций, драгоценных металлов в кредитных организациях, совершение операций в казино и иных игорных заведениях, а также за другие операции с использованием Карты с Пользой, не являющиеся оплатой товаров и/или услуг”.
Баллы в любой момент можно обменять на деньги, со 1 октября 2019 г. расходование Баллов возможно только при наличии на Бонусном счете 500 и более Баллов.
Список мсс по категориям
https://polza.homecredit.ru/Content/docs/Tetms_Dop_MCC_dopkategory.pdf
ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА/КАРТЫ
Закрытие карты/счета без комиссии:
– Закрыть счет карты можно в любой день.
– Остаток на карте должен быть более 10 т.р. (если не было покупок на 5 т.р.);
– подать заявление в офисе на закрытие карты и счета СКС;
– снять остаток в кассе, либо перевести остаток на другой счет.
– ПНО будет начислен (включая день закрытия карты) от нескольких минут до часа. Придется подождать, либо написать заявление на перевод процентов на другой счет (но не все маринки знают как это делается).
Обновлено 07.06.2020.
В начале апреля 2018 года «Хоум Кредит» прекратил выпуск своей флагманской дебетовой карточки «Космос», являющейся одним из лидеров на рынке банковских карт. В недавнем сравнительном обзоре карточка «Космос» даже какое-то время занимала первое место, пока у неё не снизился процент на остаток.
Однако маркетологи банка решили убрать из линейки довольно успешный продукт, предложив взамен ему дебетовую карту «Польза». Выбор названия, честно говоря, довольно странный, у банка есть кредитная карта со схожим наименованием «Карта с Пользой Platinum», к тому же сама бонусная программа банка «Хоум Кредит» называется «Польза». Новому клиенту легко запутаться в созвучных продуктах.
Отличий у «Пользы» по сравнению с предшественницей не очень много. В принципе, можно было ограничиться обновлением старой статьи про карту «Космос». Однако это не совсем логично, поскольку тариф «Космос» не пропал, а просто переехал в архив, текущие держатели могут продолжать пользоваться карточкой. А вот для новых клиентов доступна именно «Польза», и им не особенно интересно, какие продукты банк предлагал раньше.
Вот как выглядит реклама карты «Польза» на сайте банка:
Карта Польза от Хоум Кредит. Достоинства
1 Бесплатный выпуск и обслуживание.
Выпуск именной чипованной карточки «Польза» платежной системы Visa с технологией бесконтактных платежей Pay Wave бесплатен. Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн (в этом случае потребуется только одно посещение офиса банка). Во многих городах «Хоум Кредит» сможет доставить карточку «Польза» домой или на работу.
ПОЛУЧИТЬ ПОЛЬЗУ С 6% НА ОСТАТОК
Плата за обслуживание «Пользы» в первый и второй расчетный период не взимается без дополнительных условий. Дальше нужно либо тратить по карте 5000 руб./мес., либо поддерживать минимальный остаток на ней от 10 000 руб., иначе придётся раскошелиться на 99 руб./мес.
Если хотя бы в один день на карте «Польза» будет меньше 10 000 руб., то для обеспечения бесплатности потребуется выполнить условие по обороту за месяц.
Первый перевыпуск карточки по любой причине бесплатен, второй и последующий по инициативе клиента обойдутся в 200 руб.:
К основной карточке «Польза» можно выпустить дополнительные карты (стоимость каждой 200 руб.):
UPD: 18.05.2018
При онлайн-заявке «Пользы» сотрудник банка может предложить вам сразу прийти в отделение для подписания документов, однако это делать совсем необязательно. Можно ограничиться одним походом в офис, когда именную карту уже доставят в банк. Просто об этом желании нужно понастойчивее заявить в телефонном разговоре при заказе карточки.
2 Процент на остаток.
«Хоум Кредит» начисляет 6% годовых на ежедневный остаток на карте «Польза» до 300 000 руб. при наличии в этом месяце покупок по ней от 5000 руб. и выше.
UPD: 28.02.2020
Стоит отметить, что у «Хоум Кредит Банка» в необходимый оборот трат для начисления процента на остаток засчитываются практически все операции, исключений очень мало (многие операции без кэшбэка тоже подойдут). Так что этот оборот трат можно обеспечить даже без реальных покупок.
К примеру, если у вас есть идентифицированный кошелек Яндекс.Деньги и пластиковая карта к нему, то в банкомате Сбербанка можно пополнить электронный кошелек с «Пользы» на 5000 руб. без комиссии. А у карты Яндекс.Деньги, в свою очередь, есть бесплатная обналичка в любых банкоматах с лимитом в 10 000 руб./мес. Кэшбэка за данную операцию не будет, но в необходимый оборот для ПНО покупка зачтется.
UPD: 07.06.2020
«Хоум Кредит» снижает проценты по «Пользе», с 15.06.2020 при покупках от 5000 руб./мес. на остаток до 300 000 руб. будет положено 5% годовых:
3 Бонусная программа.
У карточки «Польза» действует одноименная бонусная программа «Польза», за покупки в категориях «АЗС», «Путешествия», «Кафе и рестораны» положен кэшбэк в 3% (максимум 3000 баллов в месяц), за все остальные покупки — 1% (месячный лимит 2000 баллов). Есть ещё акционные баллы за покупки в магазинах-партнерах при переходе из личного кабинета «Пользы» и оплате картой «Польза».
Список исключений, за которые «Хомяк» не начисляет стандартный 1% кэшбэка, очень короткий (каши не будет за снятие наличных, переводы, пополнение электронных кошельков, покупку лотерейных билетов, за операции в казино и др.).
А вот за оплату мобильного телефона, коммуналки, налогов, штрафов, страховки, в общем, за всё то, что большинство банков не бонусирует, щедрый «Хомяк» нальёт свои пользики.
Официального списка MCC-кодов, входящих в категории повышенного кэшбэка, «Хоум Кредит» не предоставил, однако он был получен опытным путём владельцами кредитных «Карт с Пользой» Platinum и Gold, а также дополнен держателями карты «Космос»:
Кафе и рестораны
5811 Caterers
5812 Eating Places,Restaurants (Кафе и рестораны)
5813 Drinking Places — Bars,Tave (Бары)
5814 Fast Food Res. (Рестораны быстрого питания)
АЗС
5172 Petroleum/Petrol Products (Нефть и нефтепродукты)
5541 Service stations (Автозаправочные станции)
5542 Automated Fuel Dispenser (автоматизированные топливораздаточные колонки)
5983 Fuel dealers — fuel oil (Точки продаж топлива)
Путешествия
3000-3299 Airlines
3351-3441 Car Rental
3501-3790 Hotels/Motels/
Inns/Resorts
4111 Transportation – Suburban and Local Commuter Passenger, including Ferries
4112 Passenger RailwaysX
4131 Bus Lines
4411 Cruise Lines
4457 Boat rentals and lease
4468 Marinas,marine service/suppl
4511 Airlines, Air Carriers
4582 Airports,flying fields
4722 Travel Agencies and Tour Op
4789 Transportation Services
7011 Hotels,Motels,Resorts-Lodgin
7012 Timeshares
7512 Automobile rental & Leasing
UPD: 25.06.2019
С 01.07.2019 «Хоум Кредит» вносит изменения в бонусную программу «Польза». Категория «Путешествия» заменяется на «Аптеки» (МСС 5122,5912), т.е. кэшбэк 3% будет положен за «АЗС», «Кафе и рестораны» и «Аптеки».
Баллы за покупки в обычных и повышенных категориях начисляются на следующий день после проведения операции по счету. Невыгодного для клиента округления в начислении баллов нет, кэшбэк дается на каждый полный рубль покупки:
Превращение баллов в рубли очень простое. Раньше нужно было зайти в личный кабинет программы лояльности «Польза», выбрать покупку, определить сумму возврата и подтвердить операцию, баллы переводились в рубли по курсу 1 балл = 1 руб. и зачислялись на карту:
Сейчас всё ещё проще, в личном кабинете «Пользы» нужно всего лишь указать сумму баллов, которую вы хотите превратить в рубли.
Неиспользованные баллы аннулируются через год:
За покупки в магазинах-партнерах положены специальные дополнительные акционные баллы. Для получения вознаграждения нужно перейти на сайт интернет-магазина из кабинета «Пользы» и оплатить покупку картой «Польза» (другими словами, это обычный кэшбэк-сервис, только с обязательным условием оплаты картой банка «Хоум Кредит»). Некоторые партнеры «Пользы» вполне интересные (полный список партнеров можно посмотреть тут), однако обычные кэшбэк-сервисы, типа LetyShops, в целом, выгоднее, к тому же там можно расплачиваться любыми картами.
Акционные баллы зачисляются не быстро, срок ожидания может достигать 70 дней.
В сети можно встретить много отзывов, в которых описаны случаи невыплаты акционных баллов. Для решения проблемы приходится жаловаться и писать претензии. Баллы, правда, потом всё-таки начисляют:
UPD: 13.11.2018
В новых правилах программы лояльности «Польза» появилось округление кэшбэка до ближайшего целого значения в меньшую сторону (с 19.11.2018):
UPD: 13.02.2019
Появился отдельный лимит начисления кэшбэка за MCC 4814, теперь за этот код «Хоум Кредит» начислит кэшбэк не более чем с 14 000 руб./мес. (данное ограничение касается как кредитных, так и дебетовых карт).
UPD: 07.09.2019
К карте «Польза» теперь можно подключать дополнительные категории для получения кэшбэка в 3% (1% по стандартной программе + 2% повышенных), правда, не бесплатно. Стоимость категории на месяц составляет 99 баллов («Домашние животные», «Развлечения и досуг», «Одежда и обувь», «Детские товары») или 249 баллов («Дом и ремонт», «Здоровье и красота», «Техника и электроника», «Путешествия»).
Повышенный кэшбэк положен только на первые 5 покупок за календарный месяц:
Нужно помнить про округление кэшбэка до целого значения в меньшую сторону, причем округление будет и по стандартному 1%, и по дополнительным 2%:
На все повышенные категории, включая дополнительные, действует общий месячный лимит в 3000 баллов:
Стоит иметь в виду, что подключенные категории автоматически будут продлеваться на новый срок, если на бонусном счете достаточное количество баллов и вы не отменили автопролонгацию:
UPD: 01.10.2019
С 01.10.2019 минимальная сумма бонусных баллов для превращения в рубли поднялась до 500 (было 100).
UPD: 28.02.2020
С 1 марта 2020 «Хоум Кредит» перестанет начислять кэшбэк за оплату мобильной связи и коммуналки (но в требуемый оборот для выплаты ПНО эти операции по-прежнему входят). Есть и хорошая новость — отмена месячного лимита базовых баллов, т.е. карта станет пригодна для дорогих покупок:
UPD: 10.03.2020
Представитель «Хоум Кредит» наконец-то предоставил список МСС-кодов операций, за которые не начисляется кэшбэк:
UPD: 27.04.2020
«Хоум Кредит Банк», прикрываясь решением Банка России об ограничении эквайринговой комиссии по онлайн-покупкам для ряда ТСП (до 30 сентября максимум 1%, было 1,2-2,2%), решил временно не начислять кэшбэк за онлайн-покупки в следующих категориях:
– Продукты питания, кафе и рестораны (МСС: 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5811, 5812, 5814);
– Здоровье и красота (МСС: 5975, 5976);
– Бытовая техника и электроника (МСС: 5722, 5732);
– Одежда (МСС: 5611, 5621,5641, 5651, 5661,5691, 5699);
– Товары повседневного спроса (МСС: 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5945).
Также приостановлено подключение повышенного кэшбэка за баллы в категориях «Одежда и обувь», «Техника и электроника», «Красота и Здоровье», «Детские товары».
UPD: 20.05.2020
Новые клиенты (у которых не было дебетовых карт банка с 21 мая 2019) по карте «Польза» могут рассчитывать на дополнительный кэшбэк в 4% в категории «Дом и ремонт» (МСС 5072, 5074, 5198, 5200,5211, 5231, 5251, 5261, 5713, 5718, 5963, 5996, 1740, 1750, 1761, 5719, 5712) до 31.08.2020 по акции «Лето с Пользой» (максимум 1000 баллов в месяц).
Условием начисления акционного вознаграждения является совершение покупок по карте от 10 000 руб./мес.
ПОЛУЧИТЬ ПОЛЬЗУ ПО АКЦИИ
UPD: 07.06.2020
У участников акции «Лето с Пользой» до конца августа сохранится процентная ставка в 6% годовых на остаток до 300 000 руб. при совершении покупок от 5000 руб./мес. (у всех остальных 15.06.2020 она снизится до 5% годовых).
4 Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах.
С карты «Польза» можно снимать до 100 000 руб./мес. без комиссии в сторонних банкоматах.
Дневной лимит на получение нала в собственных банкоматах ограничен 500 000 руб.
Если деньги на карту поступили безналичным путем, то без необходимой отлежки в 30 календарных дней без комиссии получится снять не более 600 000 руб. (если снять больше, то будет комиссия в 10%).
5 Карту удобно пополнять.
Карту «Польза» можно пополнять с карт других банков через сервис в интернет-банке без комиссии, т.е. карта умеет бесплатно стягивать. Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не взимает комиссию за подобные операции. Месячный лимит — 300 000 руб., разовый — 75 000 руб.:
С2С-пополнение «Хоум Кредит» сразу проводит по счету, т.е. на эту сумму начинает начисляться процент. Данное свойство будет полезно, когда вы стягиваете на «Пользу» с других карт, имеющих процент на остаток (например, с «Халвы» или c «Tinkoff Black»). В итоге 2-3 дня процент будет начисляться на двух картах одновременно.
Естественно, карту «Польза» можно пополнять межбанком.
6 Бесплатный донор.
Карточка «Польза» от «Хоум Кредит» является бесплатным донором, т.е. с неё можно стягивать денежные средства бесплатно через сервисы сторонних банков (которые умеют так делать). «Хомяк» комиссию не отгрызет.
UPD: 01.10.2019
За день с «Пользы» можно стянуть до 500 тыс. руб.:
7 Дешевый межбанк.
У банка «Хоум Кредит» относительно недорогой межбанк, стоит 10 руб.:
У «Хомяка» есть некоторые антитранзитные ограничения. Если переводить межбанком денежные средства, которые не успели отлежаться в банке в течение 10 дней (при безналичном поступлении), то будет заградительный штраф в 10% на сумму переводов, превышающих 600 000 руб.
Список кредитных организаций, у которых есть бесплатный или недорогой межбанк, можно посмотреть здесь.
8 Бесплатное смс-информирование.
Вообще, полный пакет смс-инфо у «Хомяка» платный, стоит 59 руб. Однако и без платного пакета «Хоум Кредит» присылает смс обо всех покупках, единственное, там не будет указан доступный остаток:
UPD: 04.08.2018
«Хоум Кредит» больше не присылает смс при расходных операциях с отключенным платным смс-информированием, только push-уведомления.
9 Есть расходно-пополняемый вклад.
У «Хоум Кредит Банка» есть расходно-пополняемый вклад «Накопительный счет» (открывается на 2 месяца), правда, процентная ставка там ниже, чем на карте, по состоянию на 08.11.2019 она составляет 4% годовых:
10 Установка лимитов.
Очень важный параметр для любой карты, особенно для накопительной. В интернет-банке «Хоум Кредит» можно установить лимит на сумму карточных операций за день, а также на снятие наличных.
11 Поддержка Apple Pay и Samsung Pay.
«Хоум Кредит Банк» поддерживает современные технологии оплаты смартфоном Apple Pay и Samsung Pay, Google Pay пока только обещают сделать доступным:
