Договор купли продажи с залогом в пользу займодавца

Как правило, договор с залогом принято оформлять для того, чтобы можно было предоставить продавцу гарантии, что товар будет оплачен, а в случае непредвиденных ситуаций возвращены убытки. Важно учесть то, что залог между залогодателем и залогодержателем возникает именно на основании договора.

Изучая внимательно правила Гражданского Кодекса можно понять, что их принято применять исключительно к залогу, который возник на основании закона, если законом не установлено иное.

Если возникает залог строго на основании закона, тогда залогодатель, залогодержатель заключают соглашение, которое станет регулировать их отношения.

Образец типового договора купли-продажи с залогом

Важно отметить, что договор имеет свободную форму, но однозначно должен содержать важнейшие условия, которые и будут определены законом в качестве существенных.

В момент совершения сделки, связанной с куплей-продажей с залогом той или иной вещи, то договор имеет общий вид:

важно учесть сведения об участниках сделки;
наименование предмета сделки, ее описание;
цена договора;
права и обязанности участников сделки;
перечень важнейших приложений;
подписи сторон;
те или иные условия, которые будут рассмотрены сторонами.

Договор купли продажи с залогом в пользу займодавца

Скачать бланк договора купли-продажи с залогом.

Скачать бланк договора купли-продажи с залогом земли.

Скачать бланк договора купли-продажи с залогом имущества.

Скачать бланк договора купли-продажи с залогом со стороны покупателя.

Существенные условия договора купли-продажи с залогом

Подобные договора должны обладать важнейшими пунктами, а значит, их нельзя игнорировать.

Сюда можно отнести:

предмет залога. В том случае, если в залог передается определенная вещь, то важно определить ее наименование, признаки, все это и позволит индивидуализировать эту вещь. Важно учесть, что если в качестве предмета залога станут выступать имущественные права, то необходимо определить какие именно права станут передаваться в залог, каково их содержание;
нельзя не выделить оценку предмета залога;
следует указать важную информацию. Она заключается в том, что необходимо понять у какой именно стороны договора о залоге будет, находиться заложенное имущество, что является важным моментом;
существо обеспечиваемого залогом обязательства. Здесь важно понимать, что если залогом будет обеспечиваться обязательство, возникшее из договора, то в документе нужно указать, кто именно является продавцом, а кто покупателем;
размер обеспечиваемого залогом требования. Важно понимать, если залогом обеспечивается обязательство из кредитного договора, то в документе важно указать размер кредита. Сюда относятся и проценты, которые должны быть уплачены за пользование кредитом;
важно соблюсти и сроки исполнения обязательства, которое обеспечивается залогом.

На каких условиях происходит передача имущества с залогом?

Чтобы не допустить никаких ошибок, желательно соблюдать все условия договора, тогда сделку можно будет считать завершенной. Учтите, что имущество может передаваться со стороны продавца не только досрочно, но и в строго оговоренные сроки, о чем должно быть известно.

Если покупка имущества осуществляется досрочно, то продавец в свою очередь обязательно должен быть извещен об этом.

В договоре важно прописать некоторые пункты:

вид транспортного средства, которое и станет осуществлять доставку:
порядок и форма оплаты:
характеристики, как упаковки, так и маркировки.

Естественно следует учесть еще один важнейший момент, когда покупатель станет перечислять на расчетный счет продавца ту сумму, о которой будет указано в договоре. Что касается размера суммы, то все это определяется строго в индивидуальном порядке.

Часто случается такое, что по тем или иным причинам покупатель нарушает условия договора, в этом случае залог, который и был перечислен ранее, как правило, не возвращается.

Конечно, договор всегда можно расторгнуть, если не будут соблюдены те или иные его условия со стороны участников сделки. На практике такое происходит все чаще и чаще, но чтобы избежать подобных ситуаций, следует заранее изучить все пункты договора, вникнуть в их смысл.

Оформить договор и заключить такую сделку можно, без каких-либо ошибок, важно всего лишь соблюдать все условия и особенности процедуры. Если возникают какие-то сомнения, то всегда можно обратиться за помощью к опытным юристам за консультацией, получая развернутые ответы на интересующие вас вопросы.

Источник

Договор купли-продажи с залогом обеспечивает продавцу дополнительные гарантии оплаты товара и возмещения своих убытков в части штрафных санкций, так как деньги поступают сразу же на счет. Использование залога, естественно возможно, так как он переводится на Ваш счет, но в случае, когда дело доходит до судебного процесса, рекомендуется иметь все-таки эту сумму на своем расчетном счете, так как окончательное решение о списании ее в Вашу пользу решает судебный орган, в котором разбирается Ваше дело.

Залог между залогодателем и залогодержателем возникает на основании договора. В случаях, установленных законом, залог возникает при наступлении указанных в законе обстоятельств (залог на основании закона).

Правила Гражданского Кодекса о залоге на основании договора соответственно применяются к залогу, возникшему на основании закона, если законом не установлено иное.

В случае возникновения залога на основании закона залогодатель и залогодержатель вправе заключить соглашение, регулирующее их отношения. К такому соглашению применяются правила Гражданского Кодекса о форме договора залога.

Предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, на которое не допускается обращение взыскания, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом.
Залог отдельных видов имущества может быть ограничен или запрещен законом.

Договором залога или в отношении залога, возникающего на основании закона, законом может быть предусмотрен залог имущества, которое залогодатель приобретет в будущем.
Договор купли-продажи с залогом
На полученные в результате использования заложенного имущества плоды, продукцию и доходы залог распространяется в случаях, предусмотренных законом или договором.

При заключении договора залога залогодатель обязан предупредить в письменной форме залогодержателя о всех известных ему к моменту заключения договора правах третьих лиц на предмет залога (вещных правах, правах, возникающих из договоров аренды, ссуды и т.п.). В случае неисполнения залогодателем этой обязанности залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства или изменения условий договора залога, если иное не предусмотрено законом или договором.

Смотреть другой образец договора…

ДОГОВОР КУПЛИ-ПРОДАЖИ С ЗАЛОГОМ

г. _____________ » «____________ 20__г.
____________________________, именуемое в дальнейшем «Продавец», в лице ______________________, действующего на основании ________________ с одной стороны, и ____________________, именуемое в дальнейшем «Покупатель» в лице _______________, действующего на основании _________________________ с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Предмет Договора купли-продажи с залогом

1.1. Продавец обязуется передать в собственность (полное хозяйственное ведение), а Покупатель надлежащим образом принять и оплатить следующий товар:
1.1.1. Наименование (с указанием изготовителя) ________________________________________
1.1.2. Единица измерения _________________________________________
1.1.3. Цена за единицу ___________________________________________
1.1.4. Количество ________________________________________________
1.1.5.

а) стоимость всей партии товара ___________(прописью)______________,
б) налог на добавленную стоимость ________________________
в) итого к перечислению ____________(прописью)____________________________

1.1.6. Качество и комплектность (дата изготовления, стандарт, ТУ и т.д.) ____________________________________
1.1.7. Гарантийный срок (с указанием вида: эксплуатации, хранения, годности) ___________________________

2. Условия поставки и расчетов за товар

2.1. Срок поставки _________________________________ дней с момента _________(заключения Договора купли-продажи с залогом, оплаты и др. условия)___________ Продавец ___________(имеет, не имеет)_____________ право на досрочную поставку.
2.2. Вид транспорта и базис поставки ________________________________________________
2.3. Упаковка (тара) и маркировка (описание или ссылка на стандарт, ТУ) _____________________________________
2.4. Срок, порядок и форма расчетов ______________________________
2.4.1. Срок оплаты ___________________________________ дней со дня ______________
2.4.2. Порядок оплаты (предварительная оплата, последующая, в момент получения товара, телеграфная или почтовая) ___________________________________
2.4.3.Форма оплаты (платежное требование; платежное поручение, аккредитив; чек; платежное требование-поручение) ______________________________
Налог на добавленную стоимость должен быть показан отдельной строкой в платежных документах. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим пунктом, стороны руководствуются «Правилами безналичных расчетов в народном хозяйстве».
2.5. При предварительной оплате Покупатель обязан в трехдневный срок с момента оплаты вручить Продавцу заверенную банком копию платежного документа или известить его телеграммой с уведомлением.
При невыполнении Покупателем требований настоящего пункта Договора, Продавец вправе по истечении ) _________________ дней с момента подписания договора реализовать товар и расторгнуть настоящий Договор.
2.6. _____ (дополнительные условия) _____

3. Гарантии исполнения обязательств и ответственности сторон

3.1. При подписании Договора стороны обмениваются гарантиями поставки и оплаты товара.
3.1.1. Гарантии покупателя: при заключении Договора Покупатель уплачивает Продавцу залоговую сумму _________________________ рублей (платежное поручение № ________________________ от » «___________20__ г., чек № ______ от » «_______________20__ г.).
Залог обеспечивает требования Продавца в части оплаты товара, а также неустоек, штрафов, пени и возмещения убытков, связанных с ненадлежащим исполнением Покупателем условий Договора купли-продажи с залогом.
В случае ненадлежащего исполнения обязательств по оплате товара Покупателем обращение взыскания на залог производится по решению суда, Арбитражного суда или с письменного согласия Покупателя (признание претензий).
В случае надлежащего исполнения обязательств сумма залога засчитывается во взаимных расчетах с согласия Продавца.
3.1.2. Гарантии Продавца _______________________
3.2. За просрочку поставки или недопоставку товара Продавец уплачивает Покупателю пени в размере __________________________ процентов стоимости непоставленного в срок товара за каждый день просрочки.
3.3. За необоснованный отказ или уклонение от оплаты товара (в том числе при предварительной оплате) Покупатель уплачивает Продавцу штраф в размере _____________________ процентов суммы, от оплаты которой он отказался или уклонился.
3.4. При несвоевременной оплате товара (в том числе при предварительной оплате) Покупатель уплачивает Продавцу пеню в размере ___________ процентов суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.
3.5. За невыборку товара в установленный срок (при самовывозе со склада Продавца) Покупатель уплачивает Продавцу неустойку в размере ___________ процентов стоимости невыбранного в срок товара, а также возмещает Продавцу убытки, связанные с хранением товара, в размере _________ процентов стоимости товара за каждый день просрочки, но не более ___________ процентов.
3.6. При отказе Покупателя (полностью или частично) от принятия и оплаты предусмотренных Договором купли-продажи с залогом товаров (продукции) он возмещает Продавцу возникшие в связи с этим убытки в размере _____________ процентов стоимости товаров (продукции).
3.7. _____ (дополнительные санкции) ________
3.8. Стороны прикладывают максимальные усилия, чтобы устранить возникающие разногласия исключительно путем переговоров; при невозможности устранения разногласий путем переговоров, стороны обращаются в Арбитражный суд РФ.

4. Прочие условия

4.1. Стороны не несут ответственности, предусмотренной в п. 3.2-3.7 Договора купли-продажи с залогом, если невозможность выполнения ими условий Договора наступила в силу форс-мажорных обстоятельств, в т. ч. ___________________________________
4.2. Другие условия по усмотрению сторон: ______________________________________
4.3. Во всем, что не предусмотрено Договором купли-продажи с залогом, стороны руководствуются «Положением по поставкам продукции производственно-технического назначения и товаров народного потребления», действующим законодательством.
4.4. _____ (по усмотрению сторон) ______

5. Заключительные условия

5.1. Договор купли-продажи с залогом может быть изменен, расторгнут, признан недействительным только на основании действующего законодательства.
5.2. Все изменения, дополнения Договора действительны лишь в том случае, если они оформлены в письменной форме и подписаны обеими сторонами.
5.3. Заголовки статей предназначены для удобства пользования текстом, и они не будут приниматься во внимание при толковании настоящего Договора.
5.4. Настоящий Договор купли-продажи с залогом составляет и выражает все договорные условия и понимание между участвующими здесь сторонами в отношении всех упомянутых здесь вопросов, при этом все предыдущие обсуждения, обещания и представления между сторонами, если таковые имелись, теряют силу.
5.5. Подписанный Договор купли-продажи с залогом входит в силу с » » ______________ 20__г. до » » _______________ 20__г.

6. Юридические адреса и подписи сторон

6.1. В случае изменения юридического адреса или обслуживающего банка, стороны обязаны в ________-дневный срок уведомить об этом друг друга.
6.2. Реквизиты сторон.
6.2.1. Продавец __________________________
6.2.2. Покупатель ________________________
6.2.3. Подписи сторон:

от Продавца от Покупателя
_____________________ ______________________
(подпись) (подпись)
М. П. М. П.
«__ » _________ 20__ г. «__ » __________ 20__ г.

Закон РАА

Консультация юриста по телефону

Источник

Покупка квартиры требует обязательного заключения письменного договора, условия которого могут отличаться в зависимости от вида сделки и способа расчета. Заключение договора с условием залога недвижимости у продавца позволяет покупателю рассрочить платеж и является средством дополнительной гарантии для продавца.

Правила составления договора с залогом

Договор покупки жилья с залогом предполагает, что купленная квартира будет находиться в залоге у продавца до момента полного исполнения покупателем своих обязательств по сделке. Такой договор заключается при покупке квартиры в рассрочку или при предоставлении покупателю единовременной отсрочки оплаты для поиска денежных средств.

Регистрация сделки в Росреестре при договоре с залогом обычно осуществляется до внесения всей суммы покупки, но в случае отказа покупателя от оплаты квартира переходит обратно в собственность продавца.

В тексте договора должны быть следующие разделы:

представление сторон;
предмет сделки;
данные об обременениях;
описание объекта купли-продажи;
цена и порядок расчетов;
права и обязанности сторон;
порядок передачи имущества;
способы разрешения споров;
дополнительные условия.

Образец договора купли-продажи квартиры с залогом можно скачать здесь.

В представлении сторон нужно указать ФИО и полные паспортные данные для продавца и покупателя, а также их законных представителей. Предметом сделки указывается передача прав на квартиру за фиксированную оплату, а для квартиры приводится ее адрес, кадастровый или условный номер, а также жилая площадь и количество комнат.

К обременениям на недвижимость следует относить:

наличие прописанных посторонних жильцов;
судебный запрет на сделки;
претензии наследников или иных лиц;
наличие долей в собственности несовершеннолетних;
обременение залогом.

К последнему относится только залог, оформленный до заключения сделки, так как новый залог в пользу продавца указывается в описании порядка расчетов. Перезакладывать недвижимость нельзя, поэтому в данном пункте продавец должен подтвердить отсутствие обременения залогом.

В разделе «Цена» нужно указать полную стоимость покупки, размер первого взноса продавцу (если есть) и даты каждого последующего платежа. Если стороны договорились об оплате полной суммы покупки после регистрации сделки, то нужно указать диапазон дат, в который будет произведен расчет.

К обязанностям продавца относятся:

передача квартиры покупателю по акту;
участие в регистрации перехода прав;
предоставление покупателю полных сведений о недостатках квартиры;
устранение обременений и задолженностей по коммунальным услугам.

Также важно упомянуть, что на время подготовки к сделке продавец не должен ухудшать состояние жилого помещения.

К обязанностям покупателя относятся: принятие недвижимости по акту, участие в государственной регистрации и своевременная оплата всех платежей согласно графику, приведенному в разделе «Цена».

Квартира принимается покупателем по передаточному акту, который обычно встраивается в раздел «Порядок передачи имущества». В акте присутствует пункт об отсутствии претензий у покупателя, перечень передаваемых с квартирой документов и комплектов ключей, а также места для подписей сторон.

Способами решения споров указываются переговоры, заключения дополнительных соглашений и обращение в суд.

В дополнительных условиях устанавливается ответственность сторон за нарушение условий договора и пропуск сроков платежей в качестве пени, начисляемой за каждый день просрочки. Размер ежедневной пени обычно составляет до 0,5% от суммы договора.

Если продавец состоит в браке, здесь также приводятся реквизиты свидетельства о браке из ЗАГСа и подтверждение наличия письменного согласия супруга на продажу жилья.

Существенные условия

Важной частью договора с залогом является регулирование ответственности покупателя в случае просрочки платежей или отказа от оплаты. Согласно ст. 334 Гражданского кодекса, при отказе покупателя от оплаты залогодержатель (продавец) вправе реализовать проданную квартиру через суд и возместить убытки с вырученных средств, вернув оставшуюся часть покупателю.

Требование продавца внести в договор пункт, при котором покупатель должен отказаться от оставшейся части выручки проданной за долги квартиры, является незаконным (п. 3 ст. 334 ГК), так как в этом случае покупатель лишался бы квартиры при пропуске единственного платежа.

Если квартира приобретается в долевую собственность несколькими лицами, то внесение в договор условий о залоге всей недвижимости возможно только при согласии всех покупателей (п. 1 ст. 7 закона № 102), но каждый из них может оформить залог отдельно на свою долю после ее выделения.

Важно упомянуть, что действие залога прекращается автоматически в случаях:

полного погашения обязательств;
смерти одной из сторон;
обнаружения в квартире недостатков, существенно снижающих ее стоимость.

Чтобы избежать споров при возникновении у покупателя финансовых трудностей, в договоре следует подробно описать, при каких условиях и сроках пропуска платежей возможна реализация квартиры, а при каких только начисляются пени.

Составление договора с залогом накладывает на покупателя дополнительные риски потери жилья при финансовых трудностях. Избежать финансовых потерь поможет внесение в договор как можно более подробных условий, при которых возможна продажа заложенного жилья, а также тщательная проверка обременений жилплощади перед заключением договора.

Источник