Банк открытие переводы в пользу физических лиц
Междубанковские переводы – это операции по переводу денежных средств из одного банка в другой, которые проводятся через Центральный банк России.
Их выполняют двумя способами: с помощью работника банка или самостоятельно через онлайн-сервис банка.
Чтобы отправить перевод со счета банка Открытие в другой банк, надо знать все данные счета банка. Его реквизиты включают:
- ФИО получателя, если это физическое лицо. Если получателем является юридическое лицо (например, организация), то указывают полное подробное название, на которое был открыт счет.
- Сам номер счета. Он длинный и состоит из 20 цифр.
- БИК – уникальный девятизначный идентификационный код, закрепленный за банком.
Иногда при денежном трансфере запрашивают идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
Реже для юридических лиц требуется КПП – код причины постановки на учет. Для физических лиц указание ИНН имеет рекомендательный характер. Клиент банка может не заполнять данное поле или просто написать несколько нулей.
Как выполнить операцию перевода через мобильный банк?
Для этого нужно выполнить всего несколько действий:
- Зайдите в личный кабинет.
- Откройте меню «Переводы».
- Выберите необходимый счет получателя.
- В поле для цифр введите сумму перевода.
- Укажите имя получателя и номер его счета.
- Внесите двадцатизначный номер БИК.
Кратко укажите для чего проводится перевод. Сделать это нужно, заполнив поле «Назначение платежа». Если вы переводите деньги себе, то можно написать «перевод собственных средств» или «внутренний перевод».
Если же вы переводите деньги другому лицу, то, например, напишите: «частный перевод» или «материальная помощь». Затем отправьте перевод.
Чтобы удостовериться, что перевод прошел благополучно, загляните в историю операций. В ней находится платежное поручение, которое можно распечатать при необходимости.
Деньги поступят в течение нескольких часов. Чаще банки говорят, что срок перевода может составить 5 рабочих дней. Однако обычный межбанковский перевод приходит на следующий день.
К примеру, если деньги отправлены с утра с одного банка в другой и между ними процесс зачисления средств происходит достаточно быстро, то деньги поступят на счет уже к обеду следующего дня. Но совсем не обязательно, что операция пройдет именно так.
Интересный материал: Перевод с карты банка Открытие на карту Альфа банка.
Как сделать перевод средств в отделении банка Открытие?
Сначала нужно заполнить ПП или платежное поручение. Оно заполняется как при переводе, так и при совершении платежа. ПП – это задание банку, в котором ему сообщается, откуда и куда будет происходить запрос.
Перед тем, как перевести деньги с банка Открытие в другой банк потребуется авторизоваться в интернет-банке.
Затем:
- Выбираем счет для списания средств.
- Вводим сумму этих средств.
- В поле «Назначение платежа» укажите цель перевода.
- Выберете меню «Без НДС». Помните, что, когда перевод производится между физическими лицами, НДС не взимается.
- Отправьте перевод.
Если вдруг была допущена ошибка при заполнении ПП, то банком уже на этапе проведения обработки платежа будет обнаружена неточность. Он автоматически укажет на поле, где нужно произвести изменения.
Если же возникла ситуация, когда деньги перечислились на счет банка-получателя, он самостоятельно вычислит некорректность данных и в течение 5 рабочих дней вышлет деньги обратно банку-отправителю.
Если средства были перечислены по неправильным реквизитам, то отправителю следует самостоятельно связаться с банком-получателем, чтобы тот нашел получателя и попросил его переслать деньги обратно.
Подробнее о тарифах и лимитах
Операции, которые выполняются с помощью интернет-банка, наиболее выгодные для клиентов.
Это объясняется тем, что в процессе перевода средств не участвуют сотрудники банка, а только система и вы. Ответственность за ввод, проверку и подтверждение реквизитов лежит на вас.
Хорошо, что в интернет-банке существует функция создания шаблона. Это очень облегчает ввод данных – их не приходится вводить каждый раз снова и снова.
Переводы | Офисы банка | Банкоматы | Интернет-банк | Приложение | Сайт |
Переводы по номеру карты Visa и MasterCard | – | – | + | + | + |
Переводы в рублях на счета физических и юридических лиц | + | – | + | + | – |
| Переводы в валюте через систему SWIFT | + | – | – | – | – |
Переводы в офисах банка Открытие
Комиссия за переводы в офисах банка Открытие для клиентов – физических лиц:
Внутренние банковские переводы | Рубли | Иностранная валюта |
Со счетов в пользу физических лиц и юридических лиц | 1,5 %, мин. 100, макс. 2 000 | 1 %, мин. 20, макс. 150 |
| Без открытия счета в пользу физических лиц | 2 %, мин.100, макс. 2 000 | – |
Без открытия счета в пользу юридических лиц | 2 %, мин. 100, макс. 2 000 | – |
Внешние банковские переводы | ||
Со счетов в пользу физических лиц и юридических лиц | 1,5 %, мин. 100, макс. 3 000 | 1,3 %, мин. 30, макс. 300 |
| Без открытия счета в пользу физических и юридических лиц | 2 %, мин. 100, макс. 3 000 | 1,3 %, мин. 40, макс. 300 |
Как работает система переводов по реквизитам банка?
По поводу рублевых переводов в Центробанк отправляется платежный документ со всеми подробными банковскими данными о получателе.
Центробанк выдвигает определенные требования к платежным документам. Эти требования не только касаются заполнения, но и времени отправления переводов.
Разрешается проводить операции только в рабочие дни. Кроме того, указываются доступные промежутки времени отправления, которые в банке зовут «рейсы».
В банке есть список невыясненных платежей. Туда попадают переводы с ошибками в указанных реквизитах. В течении 5 рабочих дней Центробанк будет осуществлять попытки найти получателя. Если он так и не будет найден, то деньги поступят обратно на счет отправителя.
Переводы по реквизитам – это затянутое мероприятие только потому, что им выделяется определенное время и они проходят ряд необходимых проверок. В целом, это всё, что нужно что нужно для перевода денег со счета Открытие на другой счет.
Интересная статья: Перевод с карты на карту в банке Открытие.
Вопрос-ответ
Есть ли возможность отменить межбанковский перевод?
Если деньги до сих пор не переведены, то можно. Но перевод нельзя отменить в том случае, если он уже отправлен. Некоторые интернет-банки поддерживают функцию отмены, однако для этого клиенту нужно будет связаться с самим банком через контакт-центр.
Если перевода «Выполнено» и я получаю смс-уведомление о списании со счета, это означает, что деньги успешно покинули банк?
Данная информация говорит о том, что банк принял ваше платежное поручение. Деньги могут находиться на специальном консолидированном счету, так как на обработку данных расчетному центру требуется некоторое время.
Банк «Новый век» осуществляет открытие и ведение расчетных, специальных и иных счетов в рублях или иностранной валюте и оказывает комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию (РКО) частных клиентов.
Открытие счета в рублях, при условии предоставления требуемого, согласно действующему законодательству РФ, пакета документов, осуществляется Банком в минимальные сроки.
Услуги в рамках РКО:
- открытие текущего банковского счета и совершение наличных и безналичных платежей;
- пополнение дебетовых и кредитных карт любых банков;
- размещение на счете любых денежных средств без ограничения срока;
- конвертирование денежных средств в безналичном порядке (покупка и продажа наличной иностранной валюты по курсу Банка с зачислением средств на счет);
- получение денежных переводов и других перечислений на счет;
- размещение денежных средств с текущего счета на счета срочных вкладов;
- перевод денежных средств на счета других физических и юридических лиц.
Для открытия счета необходимо обратиться в офис Банка и иметь при себе
Для граждан Российской Федерации, обладающих дееспособностью в полном объеме и постоянно проживающих на территории Российской Федерации:
- паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
- свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
- временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации; иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
Для граждан Российской Федерации, постоянно проживающих на территории иностранного государства:
- паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации, с отметкой о постоянном проживании за границей.
Для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина;
- иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.
Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации:
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
- разрешение на временное проживание;
- вид на жительство;
- документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
Для иных лиц без гражданства:
- вид на жительство в Российской Федерации;
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства.
Для беженцев:
- свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации по существу;
- удостоверение беженца;
- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность беженца.
- Тарифы Банка «Новый век» по расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (резидентов и нерезидентов) в рублях и в иностранной валюте
- Порядок совершения операций, осуществляемых по текущим счетам физических лиц
Денежные переводы без открытия счета (не связанные с предпринимательской деятельностью) принимаются:
- для выплаты наличных средств физическим лицам;
- для зачисления на счет физического или юридического лица.
Для осуществления перевода без открытия счета клиенту необходимо:
- предъявить
Для граждан Российской Федерации, обладающих дееспособностью в полном объеме и постоянно проживающих на территории Российской Федерации:
- паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
- свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
- временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации; иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
Для граждан Российской Федерации, постоянно проживающих на территории иностранного государства:
- паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации, с отметкой о постоянном проживании за границей.
Для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина;
- иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.
Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации:
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
- разрешение на временное проживание;
- вид на жительство;
- документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
Для иных лиц без гражданства:
- вид на жительство в Российской Федерации;
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства.
Для беженцев:
- свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации по существу;
- удостоверение беженца;
- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность беженца.
;
- заполнить заявление на перевод без открытия счета;
- заполнить анкету физического лица;
- внести сумму перевода и сумму комиссии (при ее наличии) в кассу Банка.
Для получения поступившего перевода клиенту необходимо:
- предъявить
Для граждан Российской Федерации, обладающих дееспособностью в полном объеме и постоянно проживающих на территории Российской Федерации:
- паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
- свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
- временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации; иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
Для граждан Российской Федерации, постоянно проживающих на территории иностранного государства:
- паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации, с отметкой о постоянном проживании за границей.
Для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина;
- иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.
Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации:
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
- разрешение на временное проживание;
- вид на жительство;
- документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
Для иных лиц без гражданства:
- вид на жительство в Российской Федерации;
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства.
Для беженцев:
- свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации по существу;
- удостоверение беженца;
- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность беженца.
- заполнить заявление на получение перевода.
В соответствии с законодательством РФ:
- денежные переводы между физическими лицами – резидентами на территории России осуществляются в рублях без ограничения суммы;
- физические лица – резиденты могут отправить переводы за пределы России в иностранной валюте и рублях в эквиваленте не более 5000 долларов США за один день;
- физические лица – нерезиденты могут отправлять переводы за пределы России в иностранной валюте и рублях в пользу физического лица – нерезидента без ограничений;
- денежные переводы в иностранной валюте между резидентами на территории России могут осуществляться только через счета в порядке, установленном Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ.
Документы для клиентов Банка
Автор Алексей Эдуардович На чтение 5 мин.
Клиенты банка Открытие могут выполнить перевод с карты на карту самостоятельно, используя несколько удаленных способов. Далее рассмотрим подробные инструкции и узнаем, насколько банк Открытие лоялен к держателям карточек Сбербанка.
Способы перевода с карты на карту
Существует 4 варианта перевести денежные средства с одного карт-счета на другой без посещения физического офиса банка. Большинство из них сопровождаются комиссией.
Р2Р-перевод на сайте банка Открытие
Это специальная банковская технология быстрого перечисления денежных средств между карточками с указанием их реквизитов.
Для использования сервиса Р2Р (Card2Card) нужно:
- Зайти на официальный сайт банка по ссылке open.ru/p2p (или нажмите кнопку выше).
- В блоке «Откуда» ввести номер, срок действия, CVV/CVC-код платежного инструмента, в поле «Куда» указать номер карточки получателя.
- Ввести сумму транша. Сервис покажет размер комиссии.
- Если вы согласны с итоговой суммой, примите условия оферты и нажмите «Перевести».
Как правило, зачисление происходит мгновенно.
Перевод через интернет-банк
Удаленные переводы между картами доступны в личном кабинете Открытие Онлайн. Для реализации необходимо следовать данной инструкции:
- Перейти по ссылке ib.open.ru/login и выполнить вход в интернет-банк, введя логин и пароль.
- На главной странице выбрать активную дебетовую карточку и в ее меню нажать кнопку «Перевести».
- Либо в верхнем меню выбрать «Переводы», затем один из подразделов – в зависимости от владельца карты получателя. Заполните предлагаемую форму, примите условия и завершите операцию.
- Подтвердите списание денежных средств – введите одноразовый пароль из SMS.
Провести операцию аналогичным способом можно и через мобильный банк.
Перевод по номеру телефона
Один из вариантов перечисления денег вне отделения банка Открытие – это перевод по номеру телефона. Операция осуществляется через бесплатное мобильное приложение «Открытие. Переводы», разработанное для пользователей Android (не ниже версии 4.4) и iOS (9.0 и новее).
Инструкция, как перевести деньги в приложении:
- Скачайте программу по одной из ссылок выше и авторизуйтесь.
- В главном меню откройте вкладку «Переводы», выберите вариант «По номеру телефона».
- Укажите карт-счет, с которого будет производиться списание средств.
- Введите соответствующие данные получателя и сумму.
- Подтвердите перечисление денег.
Для оперативного проведения транзакции в приложении «Открытие. Переводы» доступна функция выбора получателя среди записей в телефонной книге и по фото.
С карты на карту при помощи банкомата
При отсутствии интернет-соединения перечисление денежных средств осуществляется через устройства самообслуживания. Такую услугу предоставляет и банк Открытие – перевод с карты на карту выполняют через банкомат:
- Найдите банкомат по инструкции в статье.
- Вставьте карточку в картоприемник.
- Введите PIN-код.
- В основном меню откройте раздел «Платежи и переводы».
- Выберите опцию «С карты на карту».
- Укажите реквизиты платежа.
- Одобрите транзакцию.
При использовании устройств самообслуживания сторонних банков размер дополнительных списаний может увеличиться в соответствии с тарифами эмитента.
Комиссия и лимиты на переводы
Системой безопасности банка Открытие установлены ограничения по переводимой сумме – 10-150 000 руб. за одну операцию. Если деньги переводят на карточку зарубежного эмитента, то их количество должно вписываться в рамки 65-65 000 руб. (ограничения актуальны и при работе с Р2Р-сервисом). Максимальная сумма перечислений за 1 месяц – 599 000 руб. Суммы указаны за вычетом комиссионного сбора.
Комиссия при использовании рассмотренных способов перевода*:
| Назначение | Сервис | |||
| Р2Р | ЛК в интернет- и мобильном банке | Приложение «Открытие. Переводы» | Банкомат | |
| Между клиентами Открытие | Бесплатно | |||
| Из другого банка в Открытие | 0,5% (от 30 р.) | – | С дебетовой карты – 1,5% (от 50 р.) | |
| С карты Открытие в другой банк | 1,5% (от 50 р.) | |||
* — по данным официального сайта www.open.ru.
Как перевести деньги на карту Сбербанка и наоборот
При пополнении баланса платежного инструмента, эмитентом которого выступает Сбербанк, воспользуйтесь вышеуказанными вариантами перевода. Для списания средств с карточки Сбербанка в пользу клиента банка Открытие применяют:
- мобильное приложение или интернет-сервис Сбербанк Онлайн;
- банкомат.
Время зачисления денежных средств – до 10 минут, но иногда (технические сбои, праздничные дни и т. д.) может понадобиться до 5 дней. В сутки разрешено переводить до 150 000 руб. (в месяц – 1 500 000 руб.) независимо от количества траншей.
Перед тем как перевести деньги с карты банка Открытие на карточку Сбербанка, следует ознакомиться с размером комиссии. Сумму сбора в зависимости от способа перевода можно посмотреть в таблице выше.
При обратном перечислении – со Сбербанка на Открытие – действуют другие условия:
| Сервис | Размер комиссии | |
| В своем регионе | В другой регион | |
| Сбербанк Онлайн | Бесплатно | 1% (до 1000 р.) |
| Банкомат Сбербанка | ||
| Отделение банка | 1,5% (от 30 р.) | |
Особенности перевода с кредитных карт
Банк Открытие допускает использование кредитки в качестве отправителя денежных средств. Но при этом комиссионный сбор будет выше – 4,9% от суммы транзакции, но не менее 400 руб. Подробнее об условиях кредитных карт банка читайте в статье по ссылке.